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（2015）甬慈刑初字第644號
公訴機關浙江省慈溪市人民檢察院。
被告人方某甲，農民。因涉嫌犯非法獲取公民個人信息罪于2014年9月10日被拘傳到案，同月11日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月17日被依法逮捕。現羈押于慈溪市看守所。
被告人戴某，綽號“小戴”，公司員工。因涉嫌犯非法獲取公民個人信息罪于2014年9月10日被拘傳到案，同月11日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月17日被依法逮捕。現羈押于慈溪市看守所。
辯護人李梅，北京盈科（寧波）律師事務所律師。
被告人莫某，綽號“小莫”，公司員工。因涉嫌犯非法獲取公民個人信息罪于2014年9月12日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月17日被依法逮捕。現羈押于慈溪市看守所。
辯護人林小映，浙江余慈律師事務所律師。
被告人陸某，綽號“小陸”，公司員工。因涉嫌犯非法獲取公民個人信息罪于2014年9月12日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月17日被依法逮捕。現羈押于慈溪市看守所。
被告人沈某，無業。因涉嫌犯非法獲取公民個人信息罪于2014年10月29日被慈溪市公安局取保候審。
被告人陳某，農民。因涉嫌犯非法獲取公民個人信息罪于2014年9月18日到案，同月19日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月11日被變更為取保候審。
浙江省慈溪市人民檢察院以慈檢公訴刑訴（2015）512號起訴書指控被告人方某甲、戴某、莫某、陸某、沈某、陳某犯非法獲取公民個人信息罪，于2015年3月30日向本院提起公訴，并建議本案適用簡易程序審理。本院于同日立案，經審查認為本案不宜適用簡易程序審理，于同年4月9日轉為普通程序，并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。浙江省慈溪市人民檢察院指派檢察員賀剛飛出庭支持公訴，被告人方某甲、戴某、莫某、陸某、沈某、陳某及辯護人李梅、林小映到庭參加訴訟。現已審理終結。
浙江省慈溪市人民檢察院指控：
被告人方某甲、沈某原系在慈溪市銀行系統工作的人員。2014年5月至8月，被告人方某甲、沈某經被告人陳某介紹，與被告人戴某約定買賣公民個人征信報告。被告人戴某與被告人莫某、陸某根據小額貸款公司及個人的需求，商談買賣個人征信報告的價格、發送方式。后被告人莫某、陸某將需要查詢的公民個人信息通過電子郵件發送給被告人戴某，由其發給被告人方某甲、沈某查詢。被告人方某甲先后盜用臨商銀行、農村合作銀行等多人賬號密碼，被告人沈某盜用臨商銀行賬號密碼，通過平安銀行辦公電腦系統，登入人民銀行征信系統獲取所需的信息。查詢后，被告人方某甲、沈某將獲取的個人信息，賣給被告人戴某，由其高價賣給被告人莫某、陸某等人。期間，被告人戴某將獲取部分信息直接賣給其他小額貸款公司或者個人；被告人莫某直接聯系被告人方某甲，并購買部分公民個人征信報告。
期間，被告人方某甲通過盜用賬號密碼的方式，共計獲取并買賣個人征信報告1萬余份，獲利20余萬元；被告人戴某獲取并買賣8000余份，獲利3萬余元；被告人莫某、陸某共同獲取并買賣5000余份，各獲利1.5萬余元，且被告人莫某單獨獲取并買賣1000余份，獲利0.3萬余元；被告人沈某通過盜用賬號密碼的方式，共計獲取并買賣個人征信報告600余份，獲利1萬余元；被告人陳某從中獲取好處費1萬余元。
到案后，被告人方某甲、戴某、莫某、陸某均如實供述了上述事實；2014年9月18日、10月29日，被告人陳某、沈某分別主動投案，并如實供述了上述事實。
公訴機關為證明上述事實，向法庭提交了相應的證據。公訴機關認為，被告人方某甲、戴某、莫某、陸某、沈某、陳某為牟取非法利益，采用竊取等方式，非法獲取公民個人信息，情節嚴重，其行為均已構成非法獲取公民個人信息罪。被告人方某甲、戴某、莫某、陸某能如實供述自己的罪行。被告人沈某、陳某有自首情節。被告人陳某在共同犯罪中起次要作用，系從犯。提請本院依照《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一第二款、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第三款、第二十七條之規定，予以懲處。
被告人方某甲、戴某、莫某、陸某、沈某、陳某對起訴書指控的犯罪事實及罪名均無異議。
辯護人李梅、林小映對起訴書指控的犯罪事實及罪名均無異議，分別請求法庭對被告人戴某、莫某從輕處罰。
經審理查明：
被告人莫某、陸某因小額貸款公司需要拉個人征信報告而找到被告人戴某。2014年5月至8月期間，被告人戴某通過被告人陳某介紹先后認識了原系在慈溪市銀行系統工作的被告人方某甲、沈某，并約定由被告人方某甲、沈某拉公民個人征信報告后，以20元每份出售給被告人戴某，被告人陳某從中收取介紹費。被告人莫某、陸某與被告人戴某及小額貸款公司約定好每條征信報告的收購價格，從中再各自賺取差價。后被告人莫某、陸某將需要查詢的公民個人信息通過電子郵件發送給被告人戴某，由被告人戴某發給被告人方某甲、沈某查詢。被告人方某甲先后盜用臨商銀行股份有限公司寧波慈溪支行、慈溪農村合作銀行等員工的賬號及密碼，被告人沈某盜用臨商銀行股份有限公司寧波慈溪支行員工賬號及密碼或者協助被告人方某甲，通過中國平安銀行觀海衛支行辦公電腦系統，登入人民銀行征信系統獲取所需的個人征信報告。查詢后，被告人方某甲、沈某將獲取的個人信息，賣給被告人戴某，由被告人戴某高價賣給被告人莫某、陸某等人，被告人莫某、陸某再將購買的個人征信報告賣給小額貸款公司。期間，被告人戴某還將非法獲取的部分個人征信報告直接賣給其他小額貸款公司或者個人；被告人莫某直接聯系被告人方某甲，購買部分公民個人征信報告并轉賣給小額貸款公司。
期間，被告人方某甲通過盜用賬號密碼的方式，共計獲取并出售個人征信報告1萬余份，非法獲利人民幣20余萬元；被告人戴某獲取并買賣8000余份，非法獲利人民幣3萬余元；被告人莫某、陸某共同獲取并買賣5000余份，各非法獲利人民幣1.5萬余元，且被告人莫某單獨獲取并買賣1000余份，非法獲利人民幣0.3萬余元；被告人沈某通過盜用賬號密碼的方式，共計獲取并出售個人征信報告600余份，非法獲利人民幣1萬余元；被告人陳某從中獲取介紹費人民幣1萬余元。
被告人方某甲、戴某、莫某、陸某到案后，均如實供述了上述犯罪事實；2014年9月18日、10月29日，被告人陳某、沈某分別至慈溪市公安局刑事偵查大隊投案自首。
在審理過程中，被告人方某甲、戴某、莫某、陸某、沈某、陳某分別向本院退繳了部分或者全部的違法所得。
上述事實，有公訴機關提交，并經庭審質證、本院確認的下列證據予以證實：
1.證人戎某的證言筆錄，證實：其是臨商銀行股份有限公司慈溪支行（以下簡稱臨商銀行）的行長。其因臨商銀行接到投訴，有人在未得到客戶的授權下，用臨商銀行的賬戶在中國人民銀行（以下簡稱人民銀行）個人征信系統上查詢客戶征信信息，所以向公安機關報案。個人征信系統由人民銀行開發并為商業銀行服務的。人民銀行給商業銀行的信貸員配發賬戶，在辦理信貸業務時，信貸員在得到客戶授權的前提下，可以查獲客戶的信用信息。2014年7月13日，臨商銀行接到一客戶投訴，其行的查詢號lycbhubin在未得到當事人授權的情況下，對當事人進行了征信信息查詢。其行對該賬戶的使用人胡某甲進行了談話，胡某甲予以否認，當時其就懷疑有人盜用了該賬戶違規查詢。同月14日上午，其行要求所有的信貸員將各自征信系統賬戶密碼進行修改。同年7月23日，其行又接到投訴，lycbyiyang的查詢號也違規查詢了客戶征信記錄。其行對該賬戶使用人奕某進行談話，奕某予以否認，但因個人原因，奕某未按支行要求將密碼進行修改。其行一共收到10筆投訴，均為lycbhubin和lycbyiyang兩個賬戶查詢的。在收到第一筆投訴后沒幾天，臨商銀行觀海衛支行行長就打電話給方某甲，方某甲承認盜用了胡某甲的賬戶進行了違規查詢。同月30日，其支行的胡某甲也約方某甲出來，方某甲也承認了此事。同月31日，人民銀行副行長余某某及信貸科科長黃某乙找方某甲談話，并做了記錄。方某甲是2012年9月到臨商銀行做客戶經理，2014年3月被調到觀海衛支行，同年4月8日因自身業績不佳，辭職了，后來其聽說方某甲去了平安銀行觀海衛支行。其行通過人民銀行的后臺查詢了2014年6月至7月lycbhubin和lycbyiyang兩個賬戶的查詢記錄，發現lycbhubin的賬號共查詢了1萬多條，lycbyiyang的賬號查詢4900多條。按正常業務量，兩個賬號各只有50筆左右。方某甲與胡某甲共事一年多，胡某甲的賬號密碼被方某甲知曉了。奕某的密碼過于簡單，是被方某甲破解的。自從讓胡某甲、奕某修改過密碼后，再無違規查詢記錄。
2.證人林某的證言筆錄，證實：其是臨商銀行觀海衛支行的行長。因有人投訴臨商銀行亂查征信信息，且慈溪支行行長告訴其是通過胡某甲的賬號查詢，其就找胡某甲談話，胡某甲予以了否認，當時其就懷疑是不是已辭職的客戶經理方某甲在用胡某甲的賬戶。然后胡某甲打電話給方某甲，方某甲承認了此事。
3.證人胡某甲的證言筆錄，證實：其是臨商銀行慈溪支行的信貸員。方某甲之前是其同事，也是信貸員，2014年4月份因業績不佳辭職了。2014年7月，其被人多次投訴違規查詢客戶個人征信信息，之后由其所在支行出面到人民銀行查詢了其lycbhubin的賬號在2014年3月至7月的個人征信信息查詢記錄，有1萬多條，但是這些都不是其自己查的，其自己每個月的業務查詢大約在10條左右。其向臨商銀行說明情況后，臨商銀行內部調查了一下，可能是方某甲在用其賬號。2014年7月30日左右，其打電話給方某甲，并約好在掌起華潤萬家門口碰面，后方某甲承認冒用其的賬戶查詢了個人征信報告，并賣給了黃牛。之后其把情況向行里領導匯報了，同時其同事奕某的賬號也被方某甲冒用了。其是沒有把密碼告訴過方某甲的。
4.證人奕某的證言筆錄，證實：其是臨商銀行的信貸員。2014年7月23日晚，其行的蔡經理問其有沒有查過一個人的征信信息，其看了一下就說沒查過。蔡經理讓其問下部門的其他人，其他人回答也說沒有。蔡經理讓其修改下密碼，其修改了密碼之后，就讓單位業務部門把其賬戶停用了。其與方某甲沒有怎么接觸過，且賬號密碼也沒有告訴過別人。2014年7月14日至7月24日，其都是根據業務需