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（2015）梁刑初字第196號
公訴機關梁山縣人民檢察院。
被告人李某甲，農民。2014年9月16日因涉嫌非法經營罪被梁山縣公安局刑事拘留，同年10月9日被取保候審。
梁山縣人民檢察院以被告人李某甲犯非法經營罪，于2015年8月26日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。梁山縣人民檢察院指派檢察員王至東出庭支持公訴，被告人李某甲到庭參加訴訟。現已審理終結。
梁山縣人民檢察院指控，自2014年1月，被告人李某甲通過濟南的POS機代理商先后購買了16臺POS機。后被告人李某甲在梁山縣位山局家屬院2號樓5單元402室以虛構交易的方式向信用卡持卡人直接支付現金，向持卡人收取0.5%-1%不等的手續費，后有多名信用卡持卡人直接將信用卡交由李某甲"養卡"。截至案發即2014年9月15日，被告人李某甲刷卡套現數額共計為4935559.14元。
針對指控的上述事實，公訴機關提交了書證、物證、證人證言、被告人的供述和辯解等證據。
公訴機關認為，被告人李某甲違反國家規定，使用銷售點終端機具，以虛構交易的方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以非法經營罪追究其刑事責任。
被告人李某甲對公訴機關指控的犯罪事實無異議，未辯解。
經審理查明的事實與公訴機關指控的事實一致。
上述事實，被告人李某甲當庭予以供認，另有公訴機關提交并經庭審質證的下列證據予以證實，本院予以認定：
1.物證
（1）POS機及照片，證實偵查機關民警查獲涉案的16部POS機的外觀特征及所登記的商戶情況。
（2）信用卡、交易小票及照片，證實在李某甲處扣押的信用卡及部分交易小票的情況。
（3）點鈔機等物品及照片，證實被告人李某甲作案所用的筆記本電腦、點鈔機及打印紙、為宣傳套現所印制的廣告及名片等的情況。
（4）作案地點的照片，證實被告人李某甲租住的用于經營POS機套現業務的房屋，門口貼著“信用卡服務”字樣，房間內有對信用卡套現業務所做說明。
2.書證
（1）POS機交易記錄及匯總，證實商戶“濟南星云制冷工程有限公司”、“個體戶譚鳳婷”、“濟寧環宇家電經營部”、“梁山縣楊營鎮鑫源超市”、“梁山縣民鑫農資經銷處”、“濟寧市旺明電器商行”自開戶以來至2014年9月15日期間的POS機交易情況，以上合計交易金額為4935559.14元。
（2）情況說明，證實本案查扣的16部POS機中，只有六部有詳細的交易記錄。
（3）收到條，證實公安機關將在李某甲處套現的多張信用卡發還，共發還56張信用卡。
（4）辦案說明，證實公安機關在調取的POS機交易記錄中，將資金不足、不正確的PIN碼（密碼輸入錯誤）、超出金額限制、不予承兌、無效交易及金額小于1000元的小額交易進行了刪除，只對交易成功的數據進行匯總統計。其中一筆交易4856元顯示資金不足的，說明交易未完成，應予以扣減。
3.證人證言
（1）證人張某甲（被告人李某甲之妻）2014年9月15日的證言，證實其知道其丈夫李某甲在租住的位山局家屬院一房屋內從事POS機刷卡提現的事情，大概有三個月左右的時間了。抓獲李某甲時，在其租住的房間內查扣了POS機、銀行卡和一些單據等物品。
（2）證人李某乙（被告人李某甲之姐）2014年9月29日的證言，證實其持有的六張信用卡，均放在其弟弟李某甲處養卡。其中三張卡是其丈夫的，三張是其朋友的。其為了方便和提高信用額度而讓李某甲幫助其養卡。
（3）證人張某乙2014年9月25日的證言，證實其持有的兩張信用卡，分別是其妻和其朋友王理華的，均放在了叫李某甲的人處養卡。其是通過小廣告得知該人辦理養卡業務的，養卡的手續費是1%。
證人張某乙2014年10月3日的證言，證實其有三張信用卡放在李某甲處養卡，分別是xxx名下的，其已經向李某甲支付了300元的費用。
（4）證人李某丙2014年9月30日的證言，證實其通過小廣告電話聯系，將七張信用卡放在他人處養卡，其中有其名下的兩張、名下三張、名下兩張，養卡的手續費是0.8%。至今其共向該人支付了3000元左右的費用。
證人李某丙2015年1月20日的辨認筆錄，證實經李某丙辨認，指出3號照片上的人（李某甲）就是為其養卡的人。
（5）證人郭某2014年10月3日的證言，證實其有四張信用卡放在其學生的朋友處養卡，其名下三張、郭慶軍名下一張，養卡的費用是1%，其共向該人支付了兩三百元現金，有時請該人吃飯。
證人郭某2015年1月25日的辨認筆錄，證實經辨認，其指出9號照片上的人（李某甲）就是為其養卡的人。
（6）證人陳某2014年10月8日的證言，證實其名下的兩張信用卡放在他人手中養卡，手續費是0.3%，其讓該人養卡兩三個月了。
證人陳某2015年1月20日的辨認筆錄，證實經其辨認，指出4號照片上的人（李某甲）就是為其養卡的人。
（7）證人劉某2014年9月29日的證言，證實其有兩張信用卡放在李某甲處養卡，一張是其名下的，一張是名下的。其通過小廣告得知李某甲從事養卡活動，養卡費用是1%。
（8）證人宋某甲2014年10月19日的證言，證實其有七張信用卡放在李某甲處養卡，每刷一萬元向其支付100元手續費，共讓李某甲養卡一個多月。
（9）證人宋某乙2014年10月31日的證言，證實其有三張信用卡放在李某甲處養卡，每刷一萬元支付100元的手續費，已養卡兩個月。
（10）證人李某丁的證言，證實其有三張信用卡放在李某甲處養卡，收取手續費數額為10000元支付20元，其讓李某甲幫其養卡一個多月了。
（11）證人李某戊（李某甲之父）2015年1月21日的證言，證實其經營的超市有POS機，是其兒子李某甲于2014年上半年辦理的，剛開始在超市使用過，后來李某甲拿走了。在其超市刷卡的客戶不多，買煙酒糖茶之類都是支付現金。
（12）證人蔣某2015年6月17日的證言，證實其與李某甲是高中同學，在本村經營一家名為“農資”的門市。2014年8月1日前后，其通過李某甲辦理過一臺POS機，主要用于糧食收購的收款與支付。用了大約20天之后，該POS機不能正常使用了，其將POS機交與李某甲維修。
（13）證人宋某丙2015年7月17日的證言，證實其與蔣某在館驛鎮大營村合伙經營“民鑫農資”門市，由蔣某具體管理。該門市上辦理過一臺POS機，主要用于糧食收購的收款與支付，基本上都是由蔣某操作使用。
4.被告人的供述與辯解
被告人李某甲2014年9月16日、9月19日、2015年6月16日的供述，供認其在沒有經過批準的情況下，辦理多臺POS機并私自使用，以虛構交易的方式多次向信用卡持卡人直接支付現金，從中非法牟利約2萬元。
本案事實，另有戶籍信息，證實被告人李某甲出生于1987年9月9日；辦案說明一份，證實2014年9月15日21時許，辦案民警在梁山縣人民北路位山局家屬院將李某甲抓獲，現場查獲POS機、信用卡、小票等物品一宗；辦案說明一份，證實經核查未發現李某甲有其他違法犯罪信息。
另查明，公訴機關隨案移交了被告人李某甲的作案工具一宗，包括POS機16臺、聯想牌筆記本電腦1臺、康億牌點鈔機1臺、信用卡114張、POS機簽購單一宗。有梁山縣人民檢察院隨案移交物品、文件清單予以證實。
本院認為，被告人李某甲違反國家規定，使用銷售點終端機具，以虛構交易的方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重，其行為已構成非法經營罪。梁山縣人民檢察院指控其犯罪，罪名成立，應予支持。被告人李某甲歸案后，如實供述其犯罪事實，當庭自愿認罪，依法從輕處罰。被告人李某甲主動接受財產刑處罰，有較好的悔罪表現，可酌情從輕處罰。綜合考量被告人李某甲的犯罪情節、認罪態度、悔罪表現，適用緩刑對其居住地無重大不良影響，可依法適用緩刑。公訴機關隨案移送的被告人李某甲的作案工具一宗，應予沒收。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五條、第六十七條第三款、第七十二條第一款、第七十三條第二、三款、第六十四條之規定，判決如下：
一、被告人李某甲犯非法經營罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣三萬元。
（緩刑考驗期從判決確定之日起計算。罰金于判決生效后十日內繳清）
二、隨案移交的被告人李某甲的作案工具POS機16臺、聯想牌筆記本電腦1臺、康億牌點鈔機1臺、廣告及宣傳單一宗、POS機簽購單一宗，予以沒收，上交國庫。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向山東省濟寧市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審　判　長　　黃洪勇
人民陪審員　　黃迎軍
人民陪審員　　馮　強
二〇一五年十月二十七日
書　記　員　　王　平