（2016）吉0402刑初125號
——吉林省遼源市龍山區人民法院(2016-4-14)
（2016）吉0402刑初125號
公訴機關遼源市龍山區人民檢察院。
被告人張某某，身份號碼×××，住遼源市西安區富國新村A區。因涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2016年3月1日被遼源市公安局仙城分局取保候審；同年3月8日被遼源市龍山區人民檢察院取保候審；同年3月16日被本院取保候審。
遼源市龍山區人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）106號起訴書指控被告人張某某犯信用卡詐騙罪，于2016年3月15日向本院提起公訴。本院于當日受理后，依法組成合議庭，于2016年4月7日公開開庭進行了審理。遼源市龍山區人民檢察院指派檢察員牟偉出庭支持公訴，被告人張某某到庭參加訴訟。本案現已審理終結。
公訴機關指控：被告人張某某于2014年5月份，在中國銀行遼源分行申請辦理了一張尾號為1467的信用卡，并將此卡借給李某某（另案處理）進行透支使用，至2014年9月2日共透支本金28，524.88元，經發卡銀行多次催收，張某某改變聯系方式躲避銀行催收，超過三個月，拒不歸還。案發后，張某某將所欠本息歸還中國銀行遼源分行。
公訴機關認為，被告人張某某的行為已構成信用卡詐騙罪，且數額較大，應當依法追究其刑事責任。
被告人張某某對公訴機關指控的犯罪事實無異議。
經審理查明，認定上述事實的證據如下：
1、報案材料，證實中國銀行遼源分行在信用卡清收工作中，發現張某某從2014年5月20日起到報案前惡意透支42，734.66元，透支時間長達360天，經銀行人員電話、上門催收多次拒不還款或無效還款的事實。
2、中國銀行信用卡申請表，證實被告人張某某2014年5月14日在中國銀行遼源分行辦理信用卡的事實。
3、銀行卡交易記錄、信用卡逾期明細記錄，證實被告人張某某信用卡使用情況以及所欠銀行本金利息金額，其中應收本金28，524.88元
4、催收歷史記錄、照片，證明中國銀行遼源分行工作人員對張某某催收的事實。
5、公安機關抓獲經過，證實被告人張某某于2016年2月29日被遼源市公安局仙城分局抓獲。
6、中國銀行遼源分行說明，證實張某某已于2016年3月1日還款42，734.66元，賬戶結清。
7、常住人口信息查詢表，證實張某某身份情況。
8、證人李某某證言，證實其與被告人張某某由于缺少資金，便在2014年4月至5月份在中國銀行申請辦理一張信用卡，并從2014年7月透支使用張某某所辦理的信用卡，透支本金為29，800.00元，中國銀行多次找張某某催收，張某某也多次要求他還款，但其始終無能力償還。
9、被告人張某某供述，證實2014年5月份在中國銀行辦理一張信用額度為30，000.00元的信用卡，后借給李某某使用。至2015年12月份銀行短信提醒欠款金額為42，000.00元，經銀行催收后，更換電話號碼躲避銀行催繳，并多次催促李某某還款，但李某某始終未償還。
上述證據，經法庭質證，認證，被告人張某某對以上證據均無異議。所舉證據系公安機關依法獲取，證據來源合法，內容客觀、真實，證據之間能相互印證證實指控的事實，作為本案定案的依據予以采信。
本院認為，被告人張某某以非法占有為目的，超過規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構成信用卡詐騙罪，且數額較大。公訴機關指控被告人張某某犯信用卡詐騙罪，犯罪事實清楚，證據確實充分，指控罪名成立，本院予以支持。鑒于其當庭自愿認罪，在案發后已償還全部透支款息，可以從輕處罰，并適用緩刑。依據《中華人民共和國刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑的考驗期限、第五十二條罰金數額的裁量、第五十三條罰金的繳納以及最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條的規定，判決如下：
被告人張某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣3萬元。
（緩刑考驗期限從判決確定之日起計算。罰金于判決生效后十日內繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內，通過本院或者直接向遼源市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應提交上訴狀正本一份、副本一份。
審 判 長 班曉偉
人民陪審員 劉延波
人民陪審員 吳 潔
二〇一六年四月十四日
書 記 員 郭 峰
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