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（2015）沈河刑初字第979號(hào)
公訴機(jī)關(guān)沈陽(yáng)市沈河區(qū)人民檢察院。
被告人陳某。2011年6月10日因犯詐騙罪被遼中縣人民法院判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣四萬(wàn)元。因涉嫌信用卡詐騙罪于2015年9月24日被刑事拘留，同年10月19日被批準(zhǔn)逮捕，次日?qǐng)?zhí)行逮捕�，F(xiàn)羈押于沈陽(yáng)市沈河區(qū)看守所。
辯護(hù)人李國(guó)華，遼寧晉衡律師事務(wù)所律師。
沈陽(yáng)市沈河區(qū)人民檢察院以沈河檢公訴刑訴（2015）791號(hào)起訴書指控被告人陳某犯信用卡詐騙罪，于2015年12月22日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。沈陽(yáng)市沈河區(qū)人民檢察院指派檢察員呂奎、王禹皓出庭支持公訴。被告人陳某及其辯護(hù)人李國(guó)華到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明，被告人陳某于2010年4月向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行沈河支行申領(lǐng)卡號(hào)為00×××96信用卡并多次消費(fèi)，截止案發(fā)消費(fèi)欠款本金為人民幣170，186.86元，經(jīng)發(fā)卡行多次催款拒不歸還。
2015年9月24日，農(nóng)業(yè)銀行報(bào)案后，被告人陳某已將透支本息全部返還發(fā)卡銀行。被告人陳某明知農(nóng)業(yè)銀行報(bào)案而在現(xiàn)場(chǎng)等待，抓捕時(shí)無(wú)拒捕行為，供認(rèn)犯罪事實(shí)。
上述事實(shí)，被告人陳某在開庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議，且有案件來(lái)源、抓捕經(jīng)過(guò)、報(bào)案材料、催收記錄、消費(fèi)明細(xì)，電話查詢記錄、常住人口基本信息表、刑事判決書、執(zhí)行通知書、銀行卡存款業(yè)務(wù)回單、情況說(shuō)明，被告人陳某的供述等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人陳某作為信用卡持卡人違反信用卡管理法規(guī)，超過(guò)規(guī)定期限透支銀行錢款，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，數(shù)額巨大，其行為侵犯了國(guó)家的金融管理制度，已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)依法承擔(dān)刑事責(zé)任。公訴機(jī)關(guān)指控被告人陳某犯信用卡詐騙罪罪名成立。被告人陳某有前科，可酌情從重處罰。被告人陳某明知農(nóng)業(yè)銀行報(bào)案而在現(xiàn)場(chǎng)等待，抓捕時(shí)無(wú)拒捕行為，供認(rèn)犯罪事實(shí)，系自首，依法可以減輕處罰。案發(fā)后被告人陳某已將透支本息全部返還發(fā)卡銀行，且主動(dòng)交納罰金，考慮被告人陳某的悔罪表現(xiàn)深刻，犯罪情節(jié)較輕及住所地社區(qū)司法局同意對(duì)其進(jìn)行社區(qū)矯正的意見，對(duì)其適用緩刑確實(shí)不致再危害社會(huì)，故本院對(duì)被告人陳某減輕處罰并適用緩刑。辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見依法予以采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第六十四條、第六十七條第一款、第七十二條及《最高人民法院、最高人民檢察院﹤關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋﹥》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人陳某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣八萬(wàn)元。依法上繳國(guó)庫(kù)。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金已繳納）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向沈陽(yáng)市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)
提交上訴狀正本一份，副本二份。
審　判　長(zhǎng)　蔡　云
人民陪審員　宋　陽(yáng)
人民陪審員　張宗瑞


二〇一六年五月四日
書　記　員　武鑫岐