（2016）遼0111刑初88號
——遼寧省沈陽市蘇家屯區人民法院(2016-4-25)
（2016）遼0111刑初88號
公訴機關遼寧省沈陽市蘇家屯區人民檢察院。
被告人韓某，男，因本案于2015年7月20日被抓獲，當日被刑事拘留，8月25日被逮捕。現羈押于沈陽市蘇家屯區看守所。
沈陽市蘇家屯區人民檢察院以沈蘇檢公訴刑訴（2016）62號起訴書指控被告人韓某犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月15日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。沈陽市蘇家屯區人民檢察院檢察員沈忠陽出庭支持公訴，被告人韓某到庭參加訴訟。現已審理終結。
沈陽市蘇家屯區人民檢察院指控，2015年1月至7月期間，被告人韓某以每辦理一張銀行卡向辦卡人支付人民幣30元為誘餌，通過網絡發布招聘信息，違法收購大量辦卡人辦理的銀行卡及信息資料，在沈陽市蘇家屯區、鐵西區、大東區等地利用網絡及快遞形式，向外大量銷售違規收買的銀行卡以牟利。其中，向山東劉某某（另案處理）出售銀行卡368張。
2015年7月20日，被告人韓某在其位于沈陽市大東區臨河街56號麗水灣名都2-8-2的租房處被公安機關抓獲，在其房間內搜查并扣押銀行卡65張。
檢察機關提供了相應的證據，認為被告人的行為已構成妨害信用卡管理罪，提請本院依照《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一之規定懲處。
被告人對檢察機關指控其犯妨害信用卡管理罪沒有異議，自愿認罪，但就事實部分認為：一、銷售368張數字不準，我只賣給劉某某33張，其他是別人以韓某名義向劉某某銷售的；二、68張卡已經被掛失，失去了功能。
經審理查明，2015年1月至7月期間，被告人韓某以每辦理一張銀行卡向辦卡人支付人民幣30元為誘餌，通過網絡發布招聘信息，違法收購大量辦卡人辦理的銀行卡及信息資料，在沈陽市蘇家屯區、鐵西區、大東區等地利用網絡及快遞形式，向劉某某（另案處理）大量銷售違規收買的銀行卡共計368張以牟利。2015年7月20日，被告人韓某在其位于沈陽市大東區臨河街56號麗水灣名都2-8-2的租房處被公安機關抓獲，在其房間內搜查并扣押銀行卡65張。被告人韓某先后非法持有他人信用卡共計433張。
上述事實，有檢察機關提交，并經法庭質證、認證的下列證據予以證明。
1、扣押物證照片，證明被扣押物證情況。
2、指認現場照片，證明被告人指認現場情況。
3、快遞單復印件，證明部分由被告人郵寄的信用卡快遞單。
4、快遞單復印件及銀行卡照片，證明韓某郵寄給劉某某的部分銀行卡。
5、筆記頁復印件，證明劉某某與韓某交易銀行卡的事實。
6、常住人口基本信息，證明被告人、證人自然情況。
7、銀行卡清單及記錄本復印件，證明韓某向劉某某販賣并郵寄的銀行卡的情況。
8、情況說明，證明無法調取向外地出售多少銀行卡的事實。
9、部分銀行卡交易憑證，證明部分由韓某辦理的銀行卡的產生及使用情況。
10、立案決定書等材料，證明劉某某被處理的情況。
11、韓某與劉某某部分手機短信記錄、qq聊天記錄，證明二人之間辦理銀行卡的事實。
12、指定管轄決定書，證明該案由市公安局指定蘇家屯區公安局管轄。
13、證人劉某某證言，證明自己從韓某處買了50多套全卡及210張左右單卡，共450張左右銀行卡，經核對共309張銀行卡，在其家中扣押了從韓某處買來的17套共68張卡，二人交易記錄在個人筆記本中。
14、犯罪被告人韓某供述與辯解，證明自己通過網絡辦理銀行卡向外銷售牟利，與劉某某交易200多張，在其住處搜查其違法辦理的66張銀行卡。
15、公安機關依法制作的電子證據檢查工作記錄，證明韓某非法辦理銀行卡進行牟利活動的與賣家、買家的辦理及買賣記錄。
16、案件來源及抓捕經過，證明案件來源及被告人抓捕過程。
關于被告人提出的銷售368張數字不準，我只賣給劉某某33張，其他是別人以韓某名義向劉某某銷售的辯解，本院認為，有被告人韓某供述、劉某某證言、快遞復印件、銀行卡清單及記錄本復印件等證據，可以認定劉某某從韓某處購買他人戶名信用卡事實的存在。即便系他人以韓某名義向劉某某銷售，但是韓某為促成他人交易成功，在快遞單簽字，準許他人以其名義銷售，也構成共同犯罪。然而被告人韓某亦無相關證據證實其辯解，現有證據足以認定被告人韓某曾非法持有他人信用卡并予以銷售，故該辯解本院不予采納。
關于被告人提出的在快遞扣押的68張卡已經被掛失，失去了功能，不應予以認定的辯解，本院認為，首先被告人沒有提供銀行卡被掛失的證據對其辯解予以佐證，其次被告人在購買到該68張銀行卡時，銀行卡具有功能，即便后來被掛失亦不影響被告人非法持有他人銀行卡犯罪行為的既遂，故該辯解本院不予采納。
本院認為，被告人韓某妨害信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，數量巨大，已構成妨害信用卡管理罪。檢察機關指控被告人的犯罪成立。被告人當庭表示認罪，故酌情予以從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第（二）項、第五十二條、第五十三條、第六十四條和《全國人民代表大會常務委員會關于﹤中華人民共和國刑法﹥有關信用卡規定的解釋》之規定，判決如下：
一、被告人韓某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑四年，罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決生效之日起計算。判決執行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2015年7月20日起至2019年7月19日止。罰金于本判決發生法律效力后三個月內向本院繳納）。
二、公安機關依法扣押的銀行卡、U盾、身份證復印件、平板電腦、電腦主機、手機予以沒收。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向遼寧省沈陽市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審 判 長 陳景秋
代理審判員 王英馳
人民陪審員 王夢甦
二〇一六年四月二十五日
書 記 員 董曉瀅
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