Law-lib.com 2021-2-27 9:27:13 銀保監會網站
為規范保險業董事、監事和高級管理人員監督管理，我會起草了《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定（征求意見稿）》，現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：
一、登錄中華人民共和國司法部 中國政府法制信息網（www.moj.gov.cn、www.chinalaw.gov.cn）,進入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。
二、通過電子郵件將意見發送至：gzzx@cbirc.gov.cn。
三、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區金融大街甲15號中國銀保監會法規部（100033），并請在信封上注明“保險高管規定征求意見”字樣。
意見反饋截止時間為2021年3月26日。
中國銀保監會
2021年2月25日
保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定（征求意見稿）
第一章總則
第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政許可法》和有關法律、行政法規，制定本規定。
第二條 中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱銀保監會）根據法律法規授權，對保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格實行統一監督管理。
銀保監會的派出機構依法獨立負責轄區內保險公司分支機構高級管理人員任職資格的監督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外。銀保監會的派出機構根據授權依法獨立負責轄區內保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格的監督管理。
第三條 本規定所稱保險公司，是指經銀保監會批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。
本規定所稱同類保險公司，是指同屬財產保險公司、同屬人身保險公司或者同屬再保險公司。
專屬機構高級管理人員任職資格管理，由銀保監會另行規定。
第四條 本規定所稱高級管理人員，是指對保險公司經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：
（一）總公司總經理、副總經理和總經理助理；
（二）總公司董事會秘書、總精算師、合規負責人、財務負責人和審計責任人；
（三）省級分公司總經理、副總經理和總經理助理；
（四）其他分公司、中心支公司總經理；
（五）與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。
第五條 保險公司董事、監事和高級管理人員，應當在任職前取得銀保監會或其派出機構核準的任職資格。
第二章 任職資格條件
第六條 保險公司董事、監事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規和銀保監會的有關規定，遵守保險公司章程。
第七條 保險公司董事、監事和高級管理人員應當符合以下基本條件：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有誠實信用的品行、良好的守法合規記錄；
（三）具有履行職務必需的知識、經驗與能力，并具備在中國境內正常履行職務必需的時間和條件；
（四）具有擔任董事、監事和高級管理人員職務所需的獨立性。
第八條 保險公司董事、監事和高級管理人員應當具有大學本科以上學歷或者學士以上學位。
第九條 保險公司董事長應當具有金融工作經歷5年以上或者經濟工作經歷10年以上（其中金融工作經歷不得少于3年）。
第十條 保險公司董事和監事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。
第十一條 保險公司總經理應當具有金融工作經歷8年以上或者經濟工作經歷10年以上（其中金融工作經歷不得少于5年），并且具有下列任職經歷之一：
（一）擔任保險公司省級分公司總經理以上職務高級管理人員5年以上；
（二）擔任保險公司部門主要負責人5年以上；
（三）擔任金融監管機構相當管理職務5年以上。
具有10年以上金融工作經歷且其中保險業工作經歷不少于2年，并擔任國家機關、大中型企業相當管理職務5年以上的，可以不受前款關于任職經歷的限制。
第十二條 保險公司副總經理、總經理助理應當從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上。
第十三條 保險公司董事會秘書應當從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。
第十四條 保險公司總精算師應當具備下列條件：
（一）取得國內或銀保監會認可的國外精算領域專業資格3年以上，熟悉中國保險精算監管制度，具有從事保險精算工作必需的專業技能；
（二）從事保險精算、保險財務或者保險投資工作8年以上，其中包括5年以上在保險行業內擔任保險精算、保險財務或者保險投資管理職務的任職經歷；
（三）銀保監會規定的其他條件。
第十五條 保險公司合規負責人應當具備下列條件：
（一）具有在企事業單位或者國家機關擔任領導或者管理職務的任職經歷；
（二）熟悉合規工作，具有一定年限的合規從業經歷，從事法律、合規、稽核、財會或者審計等相關工作5年以上，或者在金融機構的業務部門、內控部門或者風險管理部門等相關部門工作5年以上；
（三）熟悉保險法律、行政法規和基本民事法律，熟悉保險監管規定和行業自律規范；
（四）銀保監會規定的其他條件。
第十六條 保險公司財務負責人應當從事金融工作5年以上或者從事經濟工作8年以上，并且具備下列條件：
（一）具有在企事業單位或者國家機關擔任領導或者管理職務的任職經歷；
（二）具有國內外會計、財務、投資或者精算等相關領域的合法專業資格，或者具有國內會計或者審計系列高級職稱；
（三）熟悉履行職責所需的法律法規和監管規定，在會計、精算、投資或者風險管理等方面具有良好的專業基礎；
（四）對保險業的經營規律有比較深入的認識，有較強的專業判斷能力、組織管理能力和溝通能力；
（五）銀保監會規定的其他條件。
具有財會等相關專業博士學位的，或從事金融工作10年以上并且在金融機構擔任5年以上管理職務的，可以豁免本條第一款第（二）項規定的條件。
第十七條 保險公司審計責任人應當具備下列條件：
（一）具有在企事業單位或者國家機關擔任領導或者管理職務的任職經歷；
（二）從事審計、會計或財務工作5年以上，或者從事金融工作8年以上，熟悉金融保險業務；
（三）銀保監會規定的其他條件。
第十八條 保險公司省級分公司總經理、副總經理和總經理助理應當從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。
省級分公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：
（一）擔任保險公司中心支公司總經理以上職務高級管理人員３年以上；
（二）擔任保險公司省級分公司部門主要負責人以上職務３年以上；
（三）擔任其他金融機構高級管理人員3年以上；
（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務5年以上。
第十九條 保險公司在計劃單列市設立的行使省級分公司管理職責的分公司，其高級管理人員的任職條件參照適用第十八條規定。
第二十條 除省級分公司以外的其他分公司、中心支公司總經理應當從事金融工作3年以上或者經濟工作5年以上，還應當具有下列任職經歷之一：
（一）擔任保險公司高級管理人員2年以上；
（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門主要負責人以上職務2年以上；
（三）擔任其他金融機構高級管理人員2年以上；
（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務3年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。
第二十一條 保險公司主持工作的副總經理或者其他高級管理人員任職資格核準，適用本規定同級機構總經理的有關規定。
第二十二條 境外保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用保險公司總公司高級管理人員的有關規定。
第二十三條 保險公司應當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。
第二十四條 保險公司高級管理人員兼任其他經營管理職務不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關規定，不得兼任存在利益沖突的職務。
第二十五條 保險公司擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，銀保監會及其派出機構對其任職資格不予核準：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；
（三）被判處其他刑罰，執行期滿未逾3年；
（四）被金融監管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格年限期滿之日起未逾5年；
（五）被金融監管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；
（六）被國家機關開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年，或受國家機關警告、記過、記大過、降級、撤職等其他處分，在受處分期間內的；
（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的律師、注冊會計師或者資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；
（八）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；
（九）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年；
（十）個人所負數額較大的債務到期未清償；
（十一）申請前1年內受到銀保監會或其派出機構警告或者罰款的行政處罰；
（十二）因涉嫌嚴重違法違規行為，正接受有關部門立案調查，尚未作出處理結論；
（十三）受到境內其他行政機關重大行政處罰，執行期滿未逾2年；
（十四）因嚴重失信行為被國家有關單位確定為失信聯合懲戒對象且應當在保險領域受到相應懲戒，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄的；
（十五）銀保監會規定的其他情形。
第二十六條 保險公司被整頓、接管期間，或者出現重大風險時，負有直接責任的董事、監事或者高級管理人員，在被整頓、接管或者重大風險處置期間，不得到其他保險公司擔任董事、監事或者高級管理人員。
第三章 任職資格核準
第二十七條 保險公司董事、監事和高級管理人員需要進行任職資格核準的，保險公司應當在內部選用程序完成后，及時按要求向銀保監會或其派出機構提交任職資格申請及相關材料。保險公司及其擬任董事、監事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
保險公司在決定聘任董事、監事和高級管理人員前，應對擬任人員進行必要的履職調查，確保擬任人員符合相關規定。
第二十八條 保險公司董事、監事和高級管理人員需要進行任職資格核準的，保險公司應當向銀保監會或其派出機構提交下列申請材料：
（一）任職資格核準申請文件；
（二）銀保監會統一制作的任職資格申請表；
（三）擬任董事、監事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件；
（四）接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢、反恐怖融資義務承諾書；
（五）擬任人最近三年曾任金融機構董事長或高級管理人員的，應當提交其最近一次離任審計報告或經濟責任審計報告；
（六）銀保監會規定的其他材料。
第二十九條 保險公司擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。
第三十條 銀保監會或其派出機構在核準保險公司擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構核實其工作的基本情況。
第三十一條 銀保監會或其派出機構可以對保險公司擬任董事、監事和高級管理人員進行任職考察，包括下列內容：
（一）進行保險法規及相關知識測試；
（二）通過談話方式，了解擬任人員的基本情況和業務素質，如對公司治理、業務發展、法律合規、風險管控等問題的理解把握，對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；
（三）銀保監會或其派出機構認為應當考察的其他內容。
任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。
第三十二條 銀保監會及其派出機構應當自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。20日內不能作出決定的，經本機關負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。
決定核準任職資格的，應當頒發核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。
第三十三條 已核準任職資格的保險公司董事、監事和高級管理人員，任職符合下列情形的，無須重新核準其任職資格，但任職中斷時間超過一年的除外：
（一）在同一保險公司內調任、兼任同級或者下級機構高級管理人員職務；
（二）保險公司董事、監事轉任同類保險公司董事長以外的董事、監事；
（三）在同類保險公司間轉任同級或者下級機構高級管理人員職務。
調任、兼任或轉任的同級機構職務為董事長或總經理的，應當重新報經銀保監會或其派出機構核準任職資格。
調任、兼任或轉任同級或下級機構職務后，擬任職務對經濟工作經歷及金融工作經歷年限的要求、對任職經歷的要求或者對專業資格的要求高于原職務的，應當重新報經銀保監會或其派出機構核準任職資格。
任職中斷時間，自擬任職人員從原職務離職次日起算，至擬任職務任命決定作出之日止。
保險公司董事、監事和高級管理人員任職過程中或任職中斷期間存在本規定第二十五條所列情形的，不適用本條第一款規定。
第三十四條 已核準任職資格的高級管理人員，依照本規定第三十三條第一款規定任職的，其任職保險公司應當自任命決定作出之日起10日內向銀保監會或其派出機構提交下列報告材料：
（一）任職報告文件；
（二）銀保監會統一制作的任職資格報告表；
（三）任命文件復印件；
（四）最近三年曾任金融機構董事長或高級管理人員的，應當提交其最近一次離任審計報告或經濟責任審計報告；
（五）銀保監會規定的其他材料。
銀保監會或其派出機構審查發現存在不符合任職資格條件的情形，可以責令保險公司限期改正。
第三十五條 保險公司董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：
（一）獲得核準任職資格后，超過2個月未實際到任履職，且未提供正當理由；
（二）從核準任職資格的崗位離職；
（三）受到銀保監會或其派出機構禁止進入保險業的行政處罰；
（四）出現《公司法》第一百四十六條或者《保險法》第八十二條規定的情形；
（五）被判處刑罰；
（六）銀保監會認定的其他情形。
出現前款第（三）至（五）項規定情形的，保險公司應當立即解除相關人員的職務。
第四章 監督管理
第三十六條 保險公司董事、監事和高級管理人員需要進行任職資格核準的，未經銀保監會或其派出機構核準任職資格，保險公司不得以任何形式任命董事、監事或者高級管理人員。
第三十七條 保險公司總公司總經理、總精算師、合規負責人、財務負責人和審計責任人，省級分公司、其他分公司和中心支公司總經理不能履行職務或缺位時，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間累計不得超過6個月。保險公司應當在6個月內選聘具有任職資格的人員正式任職。
保險公司確有需要的，在本條第一款規定的累計臨時負責期限內，可以更換1次臨時負責人。更換臨時負責人的，保險公司應當說明理由。
臨時負責人應當具有與履行職責相當的能力，并不得有本規定禁止擔任高級管理人員的情形。
第三十八條 保險公司應當自下列決定作出之日起10日內，向銀保監會或其派出機構報告：
（一）董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；
（二）依照保險監管規定對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；
（三）因任職資格失效，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；
（四）根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；
（五）根據禁止進入保險業的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；
（六）指定、更換或者撤銷臨時負責人的決定；
（七）根據本規定第四十五條、第四十六條規定，暫停職務的決定。
保險公司依照本規定第三十四條規定已經報告的，不再重復報告。
第三十九條 保險公司董事、監事和高級管理人員應當按照銀保監會的規定參加培訓。
第四十條 保險公司應當對董事長和高級管理人員實施審計。
第四十一條 保險公司董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪、受到監察機關重大處分或者受到其他行政機關重大行政處罰的，保險公司應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內，向銀保監會或其派出機構報告。
第四十二條 保險公司出現下列情形之一的，銀保監會或其派出機構可以對直接負責的董事、監事或者高級管理人員出具重大風險提示函，進行監管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：
（一）在業務經營、資金運用、公司治理、關聯交易、反洗錢或者內控制度等方面出現重大隱患的；
（二）董事、監事或者高級管理人員違背《公司法》規定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業務經營的；
（三）銀保監會規定的其他情形。
第四十三條 保險公司出現下列情形之一的，銀保監會及其派出機構可以視情形責令其限期整改，要求保險公司或者直接負責的董事、監事、高級管理人員作出書面說明，對其進行監管談話、出具監管意見，或對其作出監管措施決定：
（一）頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響；
（二）未按照本規定履行對高級管理人員的任職管理責任；
（三）銀保監會規定的其他情形。
第四十四條 銀保監會及其派出機構記錄并管理保險公司董事、監事和高級管理人員的以下信息：
（一）任職資格申請材料的基本內容；
（二）保險公司根據本規定第三十四條、第三十八條規定報告的情況；
（三）與該人員相關的風險提示函、監管談話記錄、監管意見、監管措施決定；
（四）離任審計報告；
（五）受到刑罰和行政處罰情況；
（六）銀保監會規定的其他內容。
第四十五條 保險公司董事、監事或者高級管理人員涉嫌重大違紀或重大違法犯罪，被監察機關、行政機關立案調查或者司法機關立案偵查的，保險公司應當暫停相關人員的職務。
第四十六條 保險公司出現下列情形之一的，銀保監會及其派出機構認為與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員不宜繼續履行職責時，可以在調查期間責令保險公司暫停相關董事、監事或者高級管理人員職務：
（一）償付能力嚴重不足；
（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；
（三）未按照規定提取或者結轉各項責任準備金；
（四）未按照規定辦理再保險；
（五）未按照規定運用保險資金。
第四十七條 保險公司在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，銀保監會及其派出機構可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取以下措施：
（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；
（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利。
第五章 法律責任
第四十八條 隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構或者個人，銀保監會及其派出機構不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格申請。
第四十九條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由銀保監會或其派出機構撤銷核準該董事、監事或者高級管理人員任職資格的行政許可決定，并在3年內不再受理其任職資格的申請。
第五十條 保險公司或者其從業人員違反本規定，由銀保監會及其派出機構依照法律、行政法規進行處罰；法律、行政法規沒有規定的，由銀保監會及其派出機構責令改正，予以警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構追究刑事責任。
第六章 附 則
第五十一條 保險集團公司、保險控股公司、再保險公司、政策性保險公司和一般相互保險組織董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和銀保監會另有規定的，適用其規定。
第五十二條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和銀保監會另有規定的，適用其規定。
第五十三條 保險公司依照本規定報送的任職資格審查材料和其他文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附中文譯本。
第五十四條 本規定所稱“日”指工作日。
本規定所稱“以上”“以下”，除有專門解釋外，均包括本數。
第五十五條 本規定由銀保監會負責解釋。本規定施行前發布的規章、規范性文件內容與本規定不一致的，以本規定為準。
第五十六條 本規定自20XX年X月X日起施行。《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令〔2010〕2號，根據保監會令〔2014〕1號第1次修改，根據保監會令〔2018〕4號第2次修改）和《保險機構董事、監事和高級管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監發〔2016〕6號）同時廢止。
日期：2021-2-27 9:27:13 | 關閉 |
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