中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于貫徹實(shí)施《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》有關(guān)問(wèn)題的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號(hào)


各保險(xiǎn)公司、各保監(jiān)局、機(jī)關(guān)各部門：

　　《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2009〕1號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》）已于2009年10月1日施行。為更好地貫徹實(shí)施《規(guī)定》，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)分支機(jī)構(gòu)整改的具體要求通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　一、關(guān)于保險(xiǎn)公司現(xiàn)有分支機(jī)構(gòu)整改

　　（一）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《規(guī)定》關(guān)于分支機(jī)構(gòu)的日常管理要求，對(duì)營(yíng)銷服務(wù)部在內(nèi)的所有分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面自查。自查重點(diǎn)主要包括：

　　1、分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人是否是與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同的正式員工；

　　2、分支機(jī)構(gòu)是否具有規(guī)范和穩(wěn)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備必要工作人員和辦公設(shè)備；

　　3、分支機(jī)構(gòu)是否將經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證原件放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置；

　　4、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部是否管理其他分支機(jī)構(gòu)等。

　　不符合《規(guī)定》要求的，應(yīng)當(dāng)在2011年10月1日前完成整改。

　　（二）保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)高度重視分支機(jī)構(gòu)的整改工作，盡快制定統(tǒng)一的整改計(jì)劃，指定一名高級(jí)管理人員和專門部門具體負(fù)責(zé)整改事宜，并于2010年5月1日前將整改計(jì)劃和指定負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、部門負(fù)責(zé)人名單報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　（三）保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)制定轄區(qū)內(nèi)整改計(jì)劃，并于2010年6月1日前報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；保險(xiǎn)公司根據(jù)《規(guī)定》第四條第三款指定計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)）的，應(yīng)當(dāng)由該機(jī)構(gòu)將計(jì)劃單列市整改計(jì)劃報(bào)計(jì)劃單列市保監(jiān)局。

　　（四）保險(xiǎn)公司總公司、省級(jí)分公司和計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2010年12月1日前分別向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交中期整改報(bào)告；于2011年11月1日前提交整改完成的總報(bào)告。

　　省級(jí)分公司或者計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)提交的中期整改報(bào)告和整改完成的總報(bào)告，應(yīng)當(dāng)明確說(shuō)明轄區(qū)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)之間的相互隸屬和管理關(guān)系。

　　（五）各保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)積極督促轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)按計(jì)劃整改，及時(shí)檢查整改情況，給予必要指導(dǎo)，提出監(jiān)管要求，并在2011年1月1日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)中期整改情況報(bào)告，在2011年12月1日前提交整改完成的總報(bào)告。中國(guó)保監(jiān)會(huì)將根據(jù)監(jiān)管需要，對(duì)保險(xiǎn)公司整改情況進(jìn)行抽查。

　　整改期滿仍不符合《規(guī)定》要求的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局依法采取監(jiān)管談話、風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管措施，并視情形依法予以行政處罰。

　　（六）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照《規(guī)定》第四條的要求，指定省級(jí)分公司或者計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)，并于2010年4月1日前報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；保險(xiǎn)公司變更指定的上述機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自變更之日起5個(gè)工作日以內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告。

　　二、關(guān)于整改期間營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部的改建程序

　　（一）為符合《規(guī)定》對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的管理要求，保險(xiǎn)公司在2011年10月1日前申請(qǐng)將營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部改建為支公司或者中心支公司的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　1、申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

　　2、具有合法的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全、消防設(shè)施符合要求；

　　3、建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

　　4、建立了與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

　　5、具有符合任職條件的擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；

　　6、對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；

　　7、對(duì)改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估，并有合理可行的應(yīng)對(duì)措施；

　　8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　（二）改建應(yīng)當(dāng)提出改建申請(qǐng)，提交下列書面材料一式三份：

　　1、改建申請(qǐng)書；

　　2、申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)管理制度；

　　3、擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；

　　4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

　　5、計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；

　　6、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

　　7、機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告等；

　　8、按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無(wú)需進(jìn)行消防驗(yàn)收或者備案的，提交申請(qǐng)人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

　　9、改建報(bào)告，包括改建原因及情況，改建對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案；

　　10、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

　　（三）中資保險(xiǎn)公司申請(qǐng)改建，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日以內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　外資保險(xiǎn)公司申請(qǐng)改建，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)，由保監(jiān)局受理并進(jìn)行初審，初審?fù)戤呄蛑袊?guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送初審意見和全部申請(qǐng)材料；中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到上述材料后進(jìn)行審查，并自保監(jiān)局收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日以內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　批準(zhǔn)改建的，頒發(fā)新的《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》；不予批準(zhǔn)改建的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。外資保險(xiǎn)公司批準(zhǔn)改建的書面決定和《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》由保監(jiān)局負(fù)責(zé)送達(dá)。

　　（四）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)改建之日起20個(gè)工作日以內(nèi)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置就改建事項(xiàng)進(jìn)行公告，公告期不得少于3個(gè)月，并同時(shí)按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》的規(guī)定予以公告，公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)載明客戶服務(wù)電話和該分支機(jī)構(gòu)的聯(lián)系電話。

　　（五）在整改期間，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄區(qū)內(nèi)營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部的改建情況。

　　本通知自發(fā)布之日起施行。

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一○年三月五日