中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于實(shí)施再保險(xiǎn)登記管理有關(guān)事項(xiàng)的通知


保監(jiān)發(fā)〔2015〕28號(hào)

各保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司：

　　為了進(jìn)一步規(guī)范再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)對(duì)再保險(xiǎn)接受人和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)再保險(xiǎn)市場(chǎng)健康協(xié)調(diào)發(fā)展，中國(guó)保監(jiān)會(huì)決定建立再保險(xiǎn)登記管理制度。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、本通知所稱再保險(xiǎn)接受人是指承接其他保險(xiǎn)人轉(zhuǎn)移的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)人。包括保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、自保公司、互助保險(xiǎn)組織、再保險(xiǎn)共同體、勞合社及辛迪加，以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他類型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）。

　　本通知所稱再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于再保險(xiǎn)分出公司利益、為再保險(xiǎn)分出公司與分入公司訂立再保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)、并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

　　二、適用范圍

　　（一）所有與在中華人民共和國(guó)境內(nèi)（不含港、澳、臺(tái)地區(qū)，下同）注冊(cè)的分出公司開展再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱參與中國(guó)境內(nèi)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)）的再保險(xiǎn)接受人和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，均應(yīng)按照本通知要求在中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立的再保險(xiǎn)登記系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱登記系統(tǒng)）進(jìn)行登記。

　　（二）中國(guó)境內(nèi)的再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，及經(jīng)其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)作為一個(gè)用戶，由其總公司統(tǒng)一注冊(cè)并登記。

　　中國(guó)境外的再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，及參與中國(guó)境內(nèi)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的每一個(gè)分支機(jī)構(gòu)均應(yīng)單獨(dú)注冊(cè)并登記信息。

　　勞合社及其參與中國(guó)境內(nèi)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的每一個(gè)辛迪加均應(yīng)單獨(dú)注冊(cè)并登記信息。

　　再保險(xiǎn)共同體作為一個(gè)用戶，注冊(cè)并登記信息。

　　中國(guó)境內(nèi)僅分出、不分入保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可只注冊(cè)，不需登記信息。

　　三、登記管理

　　（一）中國(guó)境內(nèi)的再保險(xiǎn)接受人和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交注冊(cè)申請(qǐng)后，獲得用戶名和初始密碼，注冊(cè)后在登記系統(tǒng)登記信息。

　　（二）中國(guó)境外的再保險(xiǎn)接受人和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在注冊(cè)前，需由中國(guó)境內(nèi)已在登記系統(tǒng)注冊(cè)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)引薦，并在登記系統(tǒng)上傳《引薦函》（格式見(jiàn)附件）。

　　引薦機(jī)構(gòu)應(yīng)與被引薦機(jī)構(gòu)已有再保險(xiǎn)合作，或者即將開展再保險(xiǎn)合作。

　　被引薦機(jī)構(gòu)可自行選擇一家引薦機(jī)構(gòu)。境外被引薦機(jī)構(gòu)如果在境內(nèi)有關(guān)聯(lián)企業(yè)的，應(yīng)由關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行引薦。

　　每次引薦有效期為三年。在有效期到期前，被引薦機(jī)構(gòu)可選擇原引薦機(jī)構(gòu)繼續(xù)引薦，也可重新選擇引薦機(jī)構(gòu)。

　　（三）根據(jù)引薦機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，登記系統(tǒng)向被引薦機(jī)構(gòu)預(yù)留的郵箱自動(dòng)發(fā)送注冊(cè)賬戶和初始密碼。被引薦機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到登記系統(tǒng)注冊(cè)郵件15日內(nèi)在登記系統(tǒng)注冊(cè)。超過(guò)注冊(cè)有效期，賬戶和密碼將自動(dòng)失效。

　　（四）中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)用戶遺失密碼，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交密碼重置申請(qǐng)；中國(guó)境外注冊(cè)用戶遺失密碼，應(yīng)由引薦機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交密碼重置申請(qǐng)。

　　（五）在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記的再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人經(jīng)登記系統(tǒng)審核通過(guò)后，成為有效的再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，并在有效清單中列明，有效期為三個(gè)月。

　　超過(guò)有效期未更新信息或引薦函過(guò)期的，登記系統(tǒng)自動(dòng)將其從有效清單中剔除，直至其更新信息或重新獲得引薦并審核通過(guò)后恢復(fù)有效狀態(tài)。超過(guò)有效期截止日三個(gè)月仍未更新信息或仍未獲得重新引薦的，需按照新用戶重新申請(qǐng)注冊(cè)。

　　四、審核標(biāo)準(zhǔn)

　　（一）再保險(xiǎn)接受人應(yīng)符合以下要求：

　　1.合約再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的首席接受人或合約再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的最大份額接受人最新財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)至少應(yīng)符合下列標(biāo)準(zhǔn)之一：

　　（1）標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于A-；

　　（2）A.M. Best評(píng)級(jí)應(yīng)不低于A-；

　　（3）穆迪（Moody's）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于A3；

　　（4）惠譽(yù)（Fitch）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于A-。

　　合約再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的其他再保險(xiǎn)接受人最新財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)至少應(yīng)符合下列標(biāo)準(zhǔn)之一：

　　（1）標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于BBB；

　　（2）A.M. Best評(píng)級(jí)應(yīng)不低于B++；

　　（3）穆迪（Moody's）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于Baa；

　　（4）惠譽(yù)（Fitch）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于BBB。

　　2.再保險(xiǎn)接受人的實(shí)有資本金加公積金之和不得低于2億元人民幣或等值貨幣，并且當(dāng)合約再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的首席接受人或合約再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的最大份額接受人為非專業(yè)再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)時(shí)，其實(shí)有資本金加公積金之和不得低于10億元人民幣或等值貨幣。

　　3.再保險(xiǎn)接受人的償付能力應(yīng)當(dāng)符合其注冊(cè)地監(jiān)管當(dāng)局的要求。

　　4.再保險(xiǎn)接受人在再保險(xiǎn)合同起期前的兩個(gè)會(huì)計(jì)年度無(wú)重大違法違規(guī)行為。

　　如再保險(xiǎn)接受人為分支機(jī)構(gòu)，則其總公司應(yīng)符合上述有關(guān)要求。

　　專業(yè)再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)成立四年內(nèi)，可不受第1項(xiàng)限制。中國(guó)核保險(xiǎn)共同體、中國(guó)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)再保險(xiǎn)共同體或成員公司、中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保險(xiǎn)組織，及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)上述組織開展相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，可不受第1、2項(xiàng)限制。

　　（二）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)合法經(jīng)營(yíng)，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則開展業(yè)務(wù)，并投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　五、登記內(nèi)容

　　（一）保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、自保公司、互助保險(xiǎn)組織在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記，需提供以下信息：

　　1.公司名稱；

　　2.公司地址；

　　3.注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管部門營(yíng)業(yè)許可；

　　4.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照或同等效力證明文件；

　　5.最近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，開業(yè)不足三年的，提供開業(yè)至今的財(cái)務(wù)報(bào)告；

　　6.前三大股東的名稱及份額，股東不足三個(gè)的，按實(shí)際情況提供（互助保險(xiǎn)組織選填）；

　　7.標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)及評(píng)級(jí)報(bào)告（選填）；

　　8.資本金加公積金之和（互助保險(xiǎn)組織填寫凈資產(chǎn)）；

　　9.注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的最近兩年無(wú)重大違法違規(guī)行為的證明；

　　10.注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的償付能力滿足當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)法律法規(guī)的證明；

　　11.相關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

　　12.再保險(xiǎn)結(jié)算銀行賬戶信息；

　　13.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

　　14.母公司名稱及注冊(cè)地（僅子公司適用）；

　　15.總公司名稱及注冊(cè)地（僅分公司適用）；

　　16.中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　（二）再保險(xiǎn)共同體在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記，需提供以下信息：

　　1.再保險(xiǎn)共同體名稱；

　　2.管理機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)；

　　3.管理機(jī)構(gòu)地址；

　　4.成員公司名單及所在國(guó)家或地區(qū)；

　　5.所有成員公司向各自注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的最近一期償付能力狀況（償付能力充足率以及是否符合當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管要求）；

　　6.標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)及評(píng)級(jí)報(bào)告（選填）；

　　7.業(yè)務(wù)范圍；

　　8.最近三年年度經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，成立不足三年的，提供開業(yè)至今的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)；

　　9.相關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

　　10.再保險(xiǎn)結(jié)算銀行賬戶信息；

　　11.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

　　12.中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　（三）勞合社在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記，需提供以下信息：

　　1.名稱；

　　2.注冊(cè)地監(jiān)管部門營(yíng)業(yè)許可；

　　3.營(yíng)業(yè)執(zhí)照或同等效力的證明文件；

　　4.凈資產(chǎn)；

　　5.標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)及評(píng)級(jí)報(bào)告（選填）；

　　6.最近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告；

　　7.注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的最近兩年無(wú)重大違法違規(guī)行為的證明；

　　8.注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的償付能力滿足當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)法律法規(guī)的證明；

　　9.相關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

　　10.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

　　11.中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　辛迪加在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記，需提供以下信息：

　　1.辛迪加代碼；

　　2.組成辛迪加的成員名單；

　　3.辛迪加最近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告；

　　4.標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)及評(píng)級(jí)報(bào)告（選填）；

　　5.相關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

　　6.辛迪加管理代理公司名稱；

　　7.辛迪加管理代理公司簡(jiǎn)介；

　　8.再保險(xiǎn)結(jié)算銀行賬戶信息；

　　9.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

　　10.中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　（四）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記，需提供以下信息：

　　1.公司名稱；

　　2.公司地址；

　　3.注冊(cè)地監(jiān)管部門營(yíng)業(yè)許可（選填）；

　　4.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照或同等效力證明文件；

　　5.最近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告；

　　6.前三大股東的名稱及份額；

　　7.資本金；

　　8.母公司名稱及注冊(cè)地（僅子公司適用）；

　　9.總公司名稱及注冊(cè)地（僅分公司適用）；

　　10.公司高管人員名單及簡(jiǎn)歷；

　　11.職業(yè)責(zé)任保單及責(zé)任限額；

　　12.相關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

　　13.再保險(xiǎn)結(jié)算銀行賬戶信息；

　　14.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

　　15.中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　六、信息披露

　　（一）再保險(xiǎn)接受人在出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，應(yīng)在15日內(nèi)在登記系統(tǒng)中披露：

　　1.償付能力低于注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求；

　　2.折償（commutation）；

　　3.財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)降級(jí)；

　　4.兼并或重組；

　　5.合并、轉(zhuǎn)讓、分設(shè)；

　　6.因重大違法違規(guī)行為受到監(jiān)管部門處罰；

　　7.被監(jiān)管部門接管；

　　8.破產(chǎn)清算；

　　9.中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　（二）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，應(yīng)在15日內(nèi)在登記系統(tǒng)中披露：

　　1.兼并或重組；

　　2.合并、轉(zhuǎn)讓、分設(shè)；

　　3.因重大違法違規(guī)行為受到監(jiān)管部門處罰；

　　4.被監(jiān)管部門接管；

　　5.破產(chǎn)清算；

　　6.中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　七、監(jiān)督管理

　　（一）再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)本著最大誠(chéng)信原則，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地登記相關(guān)信息。如果委托其他機(jī)構(gòu)代為登記，所填信息全部視同自主填寫，并對(duì)信息內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。但與該機(jī)構(gòu)存在再保險(xiǎn)利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)不得代為登記，包括但不限于再保險(xiǎn)分出公司、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和關(guān)聯(lián)企業(yè)。

　　（二）登記系統(tǒng)根據(jù)本通知第四條規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人登記的信息自動(dòng)審核。符合標(biāo)準(zhǔn)的再保險(xiǎn)接受人自動(dòng)進(jìn)入合約首席及最大份額接受人有效清單、其他合約接受人有效清單和臨分接受人有效清單，符合標(biāo)準(zhǔn)的再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人自動(dòng)進(jìn)入再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有效清單。

　　（三）在登記系統(tǒng)中注冊(cè)的中國(guó)境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，具有查詢?cè)俦ｋU(xiǎn)接受人和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人信息、有效清單和發(fā)現(xiàn)舉報(bào)不實(shí)信息的權(quán)利。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)確定和調(diào)整可查詢信息的范圍。

　　（四）中國(guó)境內(nèi)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在選擇再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人時(shí)，應(yīng)在登記系統(tǒng)生成的有效清單中選擇，不得與有效清單之外的再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人開展再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

　　（五）當(dāng)?shù)怯浵到y(tǒng)中有效的再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人變?yōu)闊o(wú)效狀態(tài)時(shí)，再保險(xiǎn)分出公司應(yīng)該立即停止與該再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人訂立新的再保險(xiǎn)合同，直到該再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人恢復(fù)至有效狀態(tài)。

　　（六）如再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人故意隱瞞信息或者故意發(fā)布虛假信息，經(jīng)確認(rèn)屬實(shí)后，將被從有效清單中剔除，并列入黑名單，且2年內(nèi)不得恢復(fù)、不得再次登記。

　　對(duì)于多次故意隱瞞信息或者故意發(fā)布虛假信息，經(jīng)確認(rèn)屬實(shí)后，將被從有效清單中剔除，并列入黑名單，且10年內(nèi)不得恢復(fù)、不得再次登記。

　　（七）中國(guó)境內(nèi)的再保險(xiǎn)分出公司與登記系統(tǒng)有效清單之外的再保險(xiǎn)接受人或者再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人開展業(yè)務(wù)的，將按照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)追究責(zé)任。

　　（八）所有中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)用戶對(duì)通過(guò)登記系統(tǒng)知悉的信息負(fù)有保密義務(wù)，不得將其用于本機(jī)構(gòu)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)安排之外的用途。如有違反，經(jīng)確認(rèn)屬實(shí)后，列入黑名單。

　　八、其他

　　（一）轉(zhuǎn)分保接受人和轉(zhuǎn)分保經(jīng)紀(jì)人適用本通知。

　　（二）本通知自2016年1月1日起執(zhí)行。《關(guān)于再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)安全性有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2007〕112號(hào)）和《關(guān)于建立再保險(xiǎn)信息定期報(bào)告制度的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕25號(hào)）同時(shí)廢止。

　　（三）關(guān)于登記系統(tǒng)的啟用時(shí)間和操作方法，另行通知。

　　

　　附件：引薦函（樣本）
http://www.circ.gov.cn/Portals/0/wendang2015/%E5%BC%95%E8%8D%90%E5%87%BD%EF%BC%88%E6%A0%B7%E6%9C%AC%EF%BC%89.docx
　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2015年3月5日