中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的通知

銀保監(jiān)辦發(fā)〔2018〕21號(hào)



各銀監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行：

為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，現(xiàn)就跨省票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)通知如下:

一、本通知所稱跨省票據(jù)業(yè)務(wù)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)為其所在省（自治區(qū)、直轄市）以外地區(qū)注冊(cè)的企業(yè)辦理的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信類業(yè)務(wù)，以及與營(yíng)業(yè)場(chǎng)所在其所在省（自治區(qū)、直轄市）以外地區(qū)的交易主體之間開(kāi)展的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購(gòu)）等交易類業(yè)務(wù)。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展的通知》（銀發(fā)〔2016〕126號(hào)）、《關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203號(hào)）和《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號(hào)）等監(jiān)管要求，加強(qiáng)對(duì)票據(jù)承兌、貼現(xiàn)的授信管理，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)交易對(duì)手管理、同業(yè)結(jié)算賬戶管理等重要環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制。持續(xù)加強(qiáng)員工行為管理，嚴(yán)禁員工參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動(dòng)。著力培育合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化，提高管理層和員工合規(guī)意識(shí)，樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)理念。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快接入人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和上海票據(jù)交易所中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)，不斷提高電子票據(jù)在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購(gòu)）等票據(jù)交易業(yè)務(wù)中的占比。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)等票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施開(kāi)展跨省電子票據(jù)和紙質(zhì)票據(jù)電子化轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購(gòu)）交易。

本通知印發(fā)前已開(kāi)展跨省紙質(zhì)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)的，自本通知印發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)，可繼續(xù)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，但應(yīng)逐步壓降業(yè)務(wù)規(guī)模；自本通知印發(fā)之日6個(gè)月后，應(yīng)停止開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，存量業(yè)務(wù)在合同到期后自然終止。

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎開(kāi)展跨省票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)開(kāi)展規(guī)模和發(fā)展速度應(yīng)與其跨省授信管理能力相適應(yīng)。擬開(kāi)展或已開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)建立包括票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信方式的異地授信內(nèi)部管理制度；應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的授權(quán)管理，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人總部根據(jù)本機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定、分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控能力、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、目標(biāo)客戶類別等實(shí)施差異化授權(quán)；應(yīng)建立分支機(jī)構(gòu)之間的協(xié)同與控制機(jī)制，避免出現(xiàn)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)，在客戶所在地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)原則上應(yīng)由當(dāng)?shù)胤种�機(jī)構(gòu)辦理，依據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2017〕84號(hào)）開(kāi)展與供應(yīng)鏈相關(guān)的上述業(yè)務(wù)除外。

五、各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)密切監(jiān)測(cè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)大額往來(lái)和異常波動(dòng)等情況應(yīng)及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)；加大對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查。針對(duì)日常監(jiān)管和檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、不當(dāng)交易和套利等各類票據(jù)業(yè)務(wù)問(wèn)題，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真整改，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，健全內(nèi)控，堵塞漏洞。對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)行為，應(yīng)依法依規(guī)從嚴(yán)從重處罰。







2018年5月2日



（此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）