[ 鄭楚新 ]——(2023-4-17) / 已閱1375次
淺談公司提供擔(dān)保的有效情形
——鄭楚新
【摘要】隨著市場經(jīng)營發(fā)展的不斷變化，作為市場經(jīng)營主體的公司為了適應(yīng)發(fā)展經(jīng)營的需要，那么，公司就相應(yīng)的須對內(nèi)或?qū)ν馓峁┫鄳?yīng)的擔(dān)保，而公司在提供相應(yīng)的擔(dān)保時，哪些情形屬于對內(nèi)對外提供擔(dān)保或者哪些屬于有權(quán)擔(dān)保或無權(quán)擔(dān)保，以及應(yīng)當(dāng)遵循的程序等，則是我國有關(guān)司法解釋規(guī)定的調(diào)整范圍和需要解決的主要問題，一方面，以公司作為主體提供擔(dān)保需要符合哪些法定條件或者須遵循哪些程序；另一方面，以公司法定代表人作為主體提供擔(dān)保須符合哪些法定條件或者是否屬于有權(quán)擔(dān)保，將是本文從公司擔(dān)保的角度并結(jié)合有關(guān)的實務(wù)問題進行論述。
前 言
公司提供擔(dān)保是相對于自然人提供擔(dān)保而言的，以公司提供擔(dān)保可以分為對內(nèi)和對外提供擔(dān)保，對內(nèi)主要是公司為公司股東提供擔(dān)保，而對外則主要是公司為第三方提供的擔(dān)保；以自然人提供擔(dān)保則不同于公司提供擔(dān)保，一般不存在對內(nèi)或?qū)ν馓峁⿹?dān)保，原則上由自然人直接提供擔(dān)保，據(jù)此，自然人擔(dān)保可以分為一般保證和連帶保證。那么，公司提供擔(dān)保亦可以稱為法人提供擔(dān)保，法人提供擔(dān)保或保證的，除要符合擔(dān)保物權(quán)和保證的要件外，還需要滿足特殊的主體資格條件。例如根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民法典>有關(guān)擔(dān)保制度的解釋》（以下簡稱《擔(dān)保制度解釋》）第五條規(guī)定，如果是機關(guān)法人提供擔(dān)保的，人民法院應(yīng)當(dāng)認定擔(dān)保合同無效，但是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國政府或者國際經(jīng)濟組織貸款進行轉(zhuǎn)貸的除外。同時，居民委員會、村民委員會提供擔(dān)保的，人民法院應(yīng)當(dāng)認定擔(dān)保合同無效，但是依法代行村集體經(jīng)濟組織職能的村民委員會，依照村民委員會組織法規(guī)定的討論決定程序?qū)ν馓峁⿹?dān)保的除外。據(jù)此，根據(jù)《擔(dān)保制度解釋》規(guī)定，如果以上主體符合法定情形的，那么其對外提供擔(dān)保則屬于有效擔(dān)保，或者該主體在符合法定情形時可以對外提供相應(yīng)的擔(dān)保且屬于有效擔(dān)保。
一、公司提供擔(dān)保或法人提供擔(dān)保的情形
實務(wù)中，如果公司為第三人或向其他企業(yè)進行投資的，此時，公司對外提供擔(dān)保須遵守公司章程的有關(guān)規(guī)定，如公司章程規(guī)定須經(jīng)過股東會或董事會的決議。根據(jù)我國《公司法》第十六條規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔(dān)保的總額及單項投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。但是，如果公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，此時必須經(jīng)股東會或者股東大會的決議。據(jù)此，公司提供擔(dān)保可以分為公司對外提供擔(dān)保和公司為股東和實際控制人提供擔(dān)保，而這兩種擔(dān)保方式需要滿足的程序是有區(qū)別的，首先，公司對外提供擔(dān)保需要根據(jù)公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；而公司為其股東和實際控制人提供擔(dān)保，只能由股東會或者股東大會決議，不能由董事會決議，如果公司章程規(guī)定可以由董事會決議，那么該決議因違反法律的規(guī)定而無效，更不能對相對人產(chǎn)生法律效力；其次，公司為其股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保，在經(jīng)公司內(nèi)部股東會或股東大會表決時，該股東或者實際控制人不得參加表決，且必須經(jīng)出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過才可以發(fā)生法律效力。
那么公司作為擔(dān)保人提供擔(dān)保，除了要訂立擔(dān)保協(xié)議之外，根據(jù)上述法律規(guī)定，還要有內(nèi)部表決的程序，因此，對于相對人而言，在簽訂擔(dān)保協(xié)議時須履行相應(yīng)的審查義務(wù)，根據(jù)我國《公司法》第十六條規(guī)定的公司擔(dān)保的內(nèi)部表決程序，對相對人要注意相應(yīng)審查的義務(wù)，但這種審查義務(wù)不宜過重，否則就會加重相對人的負擔(dān)，相對人也不可能盡到嚴(yán)格的審查義務(wù)，所以此處的審查義務(wù)只要相對人盡到形式審查義務(wù)即可，即如果公司對外提供擔(dān)保，相對人在與公司訂立擔(dān)保合同時需要求公司提供經(jīng)過董事會或者股東會、股東大會表決該擔(dān)保事宜的決議；如果公司為其股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保的，相對人需要有經(jīng)過股東會或者股東大會表決的決議；至于上述決議是否是偽造、變造等，相對人不必盡到全面的審查義務(wù)。但是，如果公司有證據(jù)可以證明相對人知道或應(yīng)當(dāng)知道決議系偽造、變造的除外。
二、公司法定代表人對外提供擔(dān)保的情形
根據(jù)《擔(dān)保制度解釋》第七條規(guī)定，公司的法定代表人如果違反公司法關(guān)于公司對外擔(dān)保決議程序的規(guī)定，或者超越權(quán)限代表公司與相對人訂立擔(dān)保合同的。實務(wù)中，應(yīng)區(qū)分兩種情形，第一種情形是如果相對人屬于善意的，那么擔(dān)保合同對公司發(fā)生效力，此時相對人可以請求公司承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任；此處所稱善意，是指相對人在訂立擔(dān)保合同時不知道且不應(yīng)當(dāng)知道法定代表人超越權(quán)限。第二種情形是如果相對人屬于非善意的，那么擔(dān)保合同對公司不發(fā)生效力，此時相對人請求公司承擔(dān)賠償責(zé)任的，則參照適用《擔(dān)保制度解釋》第十七條的有關(guān)規(guī)定，即主合同有效而第三人提供的擔(dān)保合同無效，人民法院應(yīng)當(dāng)區(qū)分不同情形確定擔(dān)保人的賠償責(zé)任：（一）債權(quán)人與擔(dān)保人均有過錯的，擔(dān)保人承擔(dān)的賠償責(zé)任不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的二分之一；（二）擔(dān)保人有過錯而債權(quán)人無過錯的，擔(dān)保人對債務(wù)人不能清償?shù)牟糠殖袚?dān)賠償責(zé)任；（三）債權(quán)人有過錯而擔(dān)保人無過錯的，擔(dān)保人不承擔(dān)賠償責(zé)任。主合同無效導(dǎo)致第三人提供的擔(dān)保合同無效，擔(dān)保人無過錯的，不承擔(dān)賠償責(zé)任；擔(dān)保人有過錯的，其承擔(dān)的賠償責(zé)任不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的三分之一。但是，如果是法定代表人超越權(quán)限提供擔(dān)保造成公司損失，那么公司可以依法請求法定代表人承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。
案例分析：陜西匯華物資有限公司、陜西騰信工貿(mào)有限公司等買賣合同糾紛
基本案情：2021年9月27日原告與被告騰信公司簽訂編號20210927001號鋼材購銷合同，約定原告向被告騰信公司交納保證金160萬元，被告騰信公司分批、分次發(fā)貨，最后一批貨款在保證金中扣除。違約責(zé)任條款約定：由違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。合同簽訂當(dāng)日，原告向被告騰信公司交納了保證金160萬元。同日，雙方還簽訂編號20210927002號鋼材購銷合同，約定原告先預(yù)付貨款95萬元。同日，原告向被告騰信公司支付了該95萬元貨款。
合同履行過程中，截至2021年12月12日，原告共向被告騰信公司支付貨款3307515.45元，提貨價值3118366.47元，其余189148.98元被告騰信公司未向原告交付相應(yīng)貨物。之后，被告騰信公司再未向原告供貨，亦未退還保證金。
2021年12月12日，被告鄭某某、被告匯華公司共同向原告出具保證函一份，表示被告匯華公司愿對被告騰信公司欠付原告的1789148.98元承擔(dān)個人無限連帶保證責(zé)任，被告鄭某某愿提供個人連帶保證責(zé)任。
訴訟請求：被告匯華公司、鄭某某對被告騰信公司的還款義務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任
法院裁判結(jié)果：被告陜西匯華物資有限公司、被告鄭某某對前述付款義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，承擔(dān)連帶責(zé)任后，有權(quán)向被告陜西騰信工貿(mào)有限公司追償
法院裁判分析：
本案中,原告與被告騰信公司簽訂的鋼材購銷合同形式完備，雙方當(dāng)事人意思表示真實、一致，且未違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，該合同合法有效，雙方均應(yīng)依約履行合同義務(wù)。被告騰信公司在收取原告最后一批貨款后未向原告發(fā)貨，已構(gòu)成違約，原告不再要求繼續(xù)履行合同，進而要求被告騰信公司退還保證金，于法有據(jù)，本院依法予以支持。但原告主張自2021年9月27日向被告騰信公司支付保證金之日起的利息，無合同約定，本院不予支持，但自原告2021年12月14日提起訴訟，明確表示不希望繼續(xù)履行合同并要求退還保證金及貨款，自此日起，被告騰信公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)LPR標(biāo)準(zhǔn)的利息。
被告鄭某某向原告出具意思表示真實的保證函，承諾對被告騰信公司欠付原告的款項提供個人保證責(zé)任，并明確約定保證方式為連帶保證，該保證合同關(guān)系成立并有效，被告鄭某某應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)連帶保證責(zé)任。
關(guān)于被告匯華公司抗辯提供擔(dān)保未經(jīng)公司股東會決議，對外不產(chǎn)生擔(dān)保效力一節(jié)：首先，被告鄭某某是被告匯華公司法定代表人，占有被告匯華公司60％的股權(quán)，即其持股比例占絕大多數(shù)；其次，原告稱當(dāng)時系因被告騰信公司對外產(chǎn)生多筆欠款，在催付過程中，被告騰信公司業(yè)務(wù)員提出讓原告及其他債權(quán)人同時到被告騰信公司，由被告鄭某某逐一為債權(quán)人出具保證函，并由被告匯華公司工作人員加蓋印鑒。原告作為債權(quán)人，看到被告匯華公司工作人員加蓋印鑒，并不知曉被告鄭某某是否超越權(quán)限，且被告匯華公司亦未舉證證明原告應(yīng)當(dāng)知道該保證函未經(jīng)被告匯華公司股東會決議，或被告匯華公司章程是否規(guī)定鄭某某是執(zhí)行董事、是否享有董事會職權(quán)，所以，原告系善意相對人，被告匯華公司應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)保證責(zé)任。對被告匯華公司該辯稱，本院不予采信。
三、公司提供擔(dān)保案件的司法裁判思路
公司對外提供擔(dān)保案件的基本裁判思路可歸納為兩個步驟，一是先看有無公司決議。如果公司法定代表人未經(jīng)公司決議程序，也不符合公司章程的約定對外提供擔(dān)保，那么該法定代表人則構(gòu)成越權(quán)代表，如果相對人未審查公司決議，直接與公司簽訂擔(dān)保合同的，可推定相對人并非善意，因而公司可以不用承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，該擔(dān)保責(zé)任應(yīng)由該法定代表人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，反之，如果公司對該相對人承擔(dān)了擔(dān)保責(zé)任的，該公司承擔(dān)了擔(dān)保責(zé)任后可以向該公司法定代表人追究相應(yīng)的賠償責(zé)任；二是基于當(dāng)前我國公司治理的現(xiàn)狀，關(guān)于越權(quán)代表產(chǎn)生的公司擔(dān)保不一定都是無效的，首先，根據(jù)我國《公司法》第十六條規(guī)定，并未明確規(guī)定公司違反該條規(guī)定對外提供擔(dān)保導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效；其次，公司內(nèi)部的決議程序，不得約束善意的第三人；再次，該條并非效力性強制性規(guī)定；最后，《九民紀(jì)要》第十九條規(guī)定了4種例外情形、《擔(dān)保制度解釋》第八條規(guī)定了3種例外情形，只要出現(xiàn)其中之一的，即便未經(jīng)公司決議程序，公司也應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。
綜上所述，對于公司提供擔(dān)保或公司法定代表人提供的擔(dān)保是否有效或無效的情形，本文認為應(yīng)根據(jù)我國《公司法》及有關(guān)的司法解釋并結(jié)合相對人的實際情況而論，那么公司提供擔(dān)保可以分為對外和對內(nèi)提供擔(dān)保，對外提供擔(dān)保主要是公司為第三方或者投資所提供的擔(dān)保，而對內(nèi)提供的擔(dān)保主要是為公司的股東或?qū)嶋H控制人提供的擔(dān)保，同時，如果公司的法定代表人提供的擔(dān)保，則相對人須區(qū)分審查是否經(jīng)過公司的決議或有無超越權(quán)限提供的擔(dān)保。因此，如果公司對外提供擔(dān)保，那么經(jīng)過公司的董事會、股東會或股東大會的決議即可，如公司對內(nèi)提供擔(dān)保，那么應(yīng)當(dāng)經(jīng)過股東會或股東大會的決議通過才可以，且被擔(dān)保的股東或?qū)嶋H控制人不得參加股東會或股東大會的表決，如屬于公司法定代表人對外提供的擔(dān)保，如前述所言，該公司法定代表人須經(jīng)過公司有效的決議程序或有無超越權(quán)限提供擔(dān)保，該擔(dān)保才是有效的擔(dān)保或不存在瑕疵的擔(dān)保責(zé)任。
