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圖書(shū)目錄

目 錄
第一部分法律文本及立法文件
中華人民共和國(guó)主席令(第十三號(hào))………………………(3)
全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改《中華人民
共和國(guó)商業(yè)銀行法》的決定………………………………(4)
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法………………………………(12)
關(guān)于《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法修正案
(草案)》的說(shuō)明……………………………………(32)
全國(guó)人大法律委員會(huì)關(guān)于《中華人民共和國(guó)
商業(yè)銀行法修正案(草案)》修改情況的
匯報(bào)…………………………………………………(36)
全國(guó)人大法律委員會(huì)關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理法
草案和修改中國(guó)人民銀行法、商業(yè)銀行法
兩個(gè)決定草案審議結(jié)果的報(bào)告……………………(39)
全國(guó)人大法律委員會(huì)關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理法
草案和修改中國(guó)人民銀行法、商業(yè)銀行法
兩個(gè)決定草案修改意見(jiàn)的報(bào)告……………………(43)
第二部分法律條文釋解
第一章總 則………………………………………(49)
一、立法目的…………………………………………(49)
二、商業(yè)銀行法的調(diào)整對(duì)象…………………………(51)
三、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍…………………………(52)
四、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)方針和民事
法律地位…………………………………………(54)
五、商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來(lái)所應(yīng)遵循的原則……(57)
六、存款人合法權(quán)益的保障…………………………(59)
七、保障貸款安全的原則……………………………(60)
八、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的合法原則…………………(61)
九、商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)的公平競(jìng)爭(zhēng)原則……………(62)
十、商業(yè)銀行依法接受監(jiān)管的原則…………………(63)
第二章商業(yè)銀行的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)………………(65)
一、設(shè)立商業(yè)銀行或者從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的
審查批準(zhǔn)…………………………………………(65)
二、設(shè)立商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件……………………(66)
三、設(shè)立商業(yè)銀行的最低法定注冊(cè)資本要求………(71)
四、設(shè)立商業(yè)銀行的審批文件………………………(73)
五、設(shè)立商業(yè)銀行的正式申請(qǐng)文件…………………(74)
六、經(jīng)營(yíng)許可證的頒發(fā)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照的領(lǐng)取…………(78)
七、商業(yè)銀行的組織形式和組織結(jié)構(gòu)………………(81)
八、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的監(jiān)事會(huì)……………………(86)
九、商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)……………………………(91)
十、設(shè)立商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)文件……………(92)
十一、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的頒發(fā)和
營(yíng)業(yè)執(zhí)照的領(lǐng)取………………………………(93)
十二、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)管理及其法律
地位……………………………………………(94)
十三、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立公告以及
逾期開(kāi)業(yè)的法律后果…………………………(96)
十四、商業(yè)銀行的變更………………………………(98)
十五、商業(yè)銀行的分立、合并………………………(99)
十六、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)許可證的使用和管理…………(102)
十七、商業(yè)銀行高級(jí)管理人員的任職資格限制……(102)
十八、對(duì)購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份的限制…………………(104)
第三章對(duì)存款人的保護(hù)………………………………(105)
一、對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的保護(hù)…………………………(105)
二、對(duì)單位存款的保護(hù)………………………………(107)
三、存款利率的確定和公告…………………………(109)
四、存款準(zhǔn)備金和備付金……………………………(110)
五、存款本金與利息的支付…………………………(111)
第四章貸款和其他業(yè)務(wù)的基本規(guī)則…………………(111)
一、商業(yè)銀行開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)的基本原則……………(111)
二、商業(yè)銀行的借款審查…一………………………(112)
三、商業(yè)銀行的擔(dān)保借款和信用貸款………………(113)
四、貸款合同的訂立…………………………………(116)
五、貸款利率的確定…………………………………(119)
六、商業(yè)銀行貸款的資產(chǎn)負(fù)債比例管理……………(120)
七、商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止………(123)
八、對(duì)單位或個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行貸款或提供
擔(dān)保的禁止………………………………………(124)
九、借款人的還款付息義務(wù)…………………………(125)
十、對(duì)商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的限制…一………………(127)
十一、商業(yè)銀行的結(jié)算業(yè)務(wù)…………………………(128)
十二、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券或境外借款的
批準(zhǔn)程序………………………………………(129)
十三、商業(yè)銀行的同業(yè)拆借…………………………(131)
十四、對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的
禁止……………………………………………(134)
十五、賬戶的開(kāi)立和公款私存的禁止………………(135)
十六、商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)時(shí)間…………………………(136)
十七、商業(yè)銀行在提供服務(wù)、辦理業(yè)務(wù)中手續(xù)費(fèi)
的收取…………………………………………(138)
十八、商業(yè)銀行有關(guān)資料的保存……………………(139)
十九、商業(yè)銀行工作人員行為的限制………………(142)
二十、商業(yè)銀行工作人員保守國(guó)家秘密、商業(yè)
秘密的義務(wù)……………………………………(144)
第五章財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)………………………………………(146)
一、商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)制度…………………………(146)
二、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理……………………………(149)
三、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告的公布…………(151)
四、呆賬準(zhǔn)備金的提取和核銷(xiāo)………………………(152)
五、商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度……………………………(153)
第六章監(jiān)督管理………………………………………(154)
一、商業(yè)銀行內(nèi)部管理制度的建立和健全…………(154)
二、商業(yè)銀行內(nèi)部稽核、檢查制度的
建立、健全………………………………………(166)
三、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)資料的報(bào)送………………………(170)
四、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的
現(xiàn)場(chǎng)檢查………………………………………(174)
五、對(duì)商業(yè)銀行的審計(jì)監(jiān)督…………………………(179)
第七章接管和終止……………………………………(180)
一、接管商業(yè)銀行的條件和目的……………………(180)
二、接管的決定……………………………………(182)
三、接管的實(shí)施………………………………………(183)
四、接管的期限………………………………………(184)
五、接管的終止………………………………………(185)
六、商業(yè)銀行的解散…………………………………(186)
七、商業(yè)銀行的撤銷(xiāo)…………………………………(189)
八、商業(yè)銀行的破產(chǎn)………………………(191)
九、商業(yè)銀行的終止…………………………………(194)
第八章法律責(zé)任………………………………………(195)
一、商業(yè)銀行對(duì)存款人或者其他客戶因違約行為
所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任以及因違約行為所
應(yīng)受到的行政處罰………………………………(195)
二、商業(yè)銀行在組織機(jī)構(gòu)方面違法的法律責(zé)任
以及商業(yè)銀行違法經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)所應(yīng)承擔(dān)的
法律責(zé)任…………………………………………(198)
三、商業(yè)銀行拒絕、妨礙監(jiān)管的法律責(zé)任以及
違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的法律責(zé)任……………(203)
四、商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)從事結(jié)匯、售匯、發(fā)行
或買(mǎi)賣(mài)金融債券、到境外借款和違反規(guī)定
從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)行為的法律責(zé)任……………(206)
五、商業(yè)銀行拒絕中國(guó)人民銀行檢查監(jiān)督、提
供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)
告和報(bào)表，以及未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定
的比例交存存款準(zhǔn)備金的行為的法律
責(zé)任………………………………………………(213)
六、追究對(duì)商業(yè)銀行違法負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)
管理人員的責(zé)任…………………………………(217)
七、違法使用“銀行”字樣、未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)買(mǎi)商業(yè)
銀行股份總額百分之五以上，以及公款私存
的法律責(zé)任………………………………………(219)
八、商業(yè)銀行不按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)
報(bào)表的法律責(zé)任…………………………………(222)
九、擅自設(shè)立商業(yè)銀行、非法吸收公眾存款和偽
造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)許可證的刑事
責(zé)任……………………………………(225)
十、詐騙銀行貸款行為的刑事責(zé)任…………………(231)
十一、擅自設(shè)立商業(yè)銀行行為、非法吸收公眾存款
行為、偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)許可
證行為和詐騙銀行貸款行為的行政責(zé)任……(233)
十二、商業(yè)銀行工作人員索賄、受賄的法律
責(zé)任……………………………………(234)
十三、商業(yè)銀行工作人員貪污、挪用、侵占資金
的法律責(zé)任……………………………………(239)
十四、商業(yè)銀行工作人員玩忽職守的法律責(zé)任……(241)
十五、商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉
的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的法律責(zé)任…………(244)
十六、強(qiáng)令商業(yè)銀行貸款、擔(dān)保的單位或者
個(gè)人的法律責(zé)任………………(250)
十七、與商業(yè)銀行違法有關(guān)的責(zé)任人的任職資格、
從業(yè)資格及行政處罰規(guī)定……………………(251)
十八、對(duì)受到行政處罰的商業(yè)銀行及其工作人員
的法律救濟(jì)……………………………………(254)
第九章附 則………………………………………(256)
一、商業(yè)銀行法的溯及力……………………………(256)
二、外資金融機(jī)構(gòu)的法律適用………………………(257)
三、信用合作社的法律適用…………………………(261)
四、郵政企業(yè)辦理商業(yè)銀行有關(guān)業(yè)務(wù)的法律
適用………………………………………………(263)
五、商業(yè)銀行法的施行日期…………………………(264)
第三部分附 錄
中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法……………………(267)
中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法…………………(277)
中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例…………(288)
國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例………………(299)
金融機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)條例…………………………………(305)
非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法……(312)
金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法………(318)
境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理
辦法………………………………………………(332)
有效銀行監(jiān)管的核心原則…………………………(336)
銀行業(yè)組織內(nèi)部控制體系框架……………………(379)