中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令

2018年第3號(hào)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的決定已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2017年第17次主席會(huì)議通過(guò)。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。





主 席：郭樹(shù)清

2018年2月13日


中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的決定



為進(jìn)一步擴(kuò)大銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放，持續(xù)推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作，提高外資銀行在華營(yíng)商便利度，增強(qiáng)外資銀行風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)決定對(duì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第4號(hào)）進(jìn)行如下修改：

一、刪去第五十條至第五十二條。

二、將第五十三條改為第五十條，修改為：“擬設(shè)立支行的申請(qǐng)人應(yīng)在支行籌建3日前向擬設(shè)地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交籌建報(bào)告并領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作�！�

三、將第五十四條改為第五十一條，增加一款，作為第一款：“擬設(shè)立支行的申請(qǐng)人應(yīng)在提交籌建報(bào)告之日起9個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。”

增加一款，作為第五款：“申請(qǐng)人逾期未提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的，應(yīng)及時(shí)向擬設(shè)地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。”

四、在第二章第六節(jié)后增加一節(jié)，作為第七節(jié)：

“第七節(jié) 投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

“第五十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

“（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

“（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

“（三）具有良好的并表管理能力；

“（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

“（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50％（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

“（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

“（七）最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件，但為落實(shí)普惠金融政策等，投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的情形除外；

“（八）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

“（九）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

“（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

“第六十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

“前款所指投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，如需另經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立，或者需銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局進(jìn)行股東資格審核，則相關(guān)許可事項(xiàng)由銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局在批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核時(shí)對(duì)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立、入股行為進(jìn)行合并審查并作出決定。

“第六十一條 申請(qǐng)投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提交下列對(duì)外股權(quán)投資申請(qǐng)資料（一式兩份）：

“（一）申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容至少包括：被投資方基本情況、投資方進(jìn)行股權(quán)投資的必要性和可行性、股權(quán)投資及后續(xù)整合方案、發(fā)展計(jì)劃、存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等;

“（二）申請(qǐng)人股東同意投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的決議;

“（三）被投資方股東（大）會(huì)同意吸收商業(yè)銀行投資的決議;

“（四）股權(quán)投資協(xié)議;

“（五）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括：被投資方基本情況，投資方進(jìn)行股權(quán)投資的必要性和可行性以及股權(quán)投資前后資本充足率、流動(dòng)性、盈利性等經(jīng)營(yíng)狀況的分析和對(duì)比，交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排，整合方案，發(fā)展計(jì)劃，存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等;

“（六）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告;

“（七）被投資方最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告;

“（八）被投資方基本情況和合作股東的基本情況;

“（九）申請(qǐng)人與被投資的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實(shí)施細(xì)則等情況;

“（十）申請(qǐng)人綜合化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略及執(zhí)行情況;

“（十一）申請(qǐng)人最近2年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件情況;

“（十二）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

“第六十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，參照關(guān)于境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

“本節(jié)所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

“在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)，適用本節(jié)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定�！�

五、刪去第九十五條、第九十六條。

六、將第一百一十二條改為第一百一十一條，第（四）項(xiàng)修改為：“撥備覆蓋率達(dá)標(biāo)，貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足�！�

七、將第一百一十四條改為第一百一十三條，刪去第（十一）項(xiàng)，將第（十二）項(xiàng)改為第（十一）項(xiàng)。

八、刪去第一百二十六條至第一百三十四條。

九、將第一百四十三條改為第一百三十三條，修改為：“具有高級(jí)管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同質(zhì)同類外資銀行間平級(jí)調(diào)動(dòng)職務(wù)（平級(jí)兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案�！�

此外，對(duì)條文順序作相應(yīng)調(diào)整。

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改，重新公布。