中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

第七十六條 保險(xiǎn)代理人及保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不得違反規(guī)定代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同。

第七十七條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得以繳納費(fèi)用或者購買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘從業(yè)人員的條件，不得承諾不合理的高額回報(bào)，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)。

第七十八條 保險(xiǎn)代理人自愿加入保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織。

保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定保險(xiǎn)代理人自律規(guī)則，依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對保險(xiǎn)代理人實(shí)行自律管理。

保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定章程，按照規(guī)定向批準(zhǔn)其成立的登記管理機(jī)關(guān)申請審核，并報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。


第四章 市場退出

第七十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)退出保險(xiǎn)代理市場,應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法注銷許可證，并予以公告：

（一）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷的；

（二）因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因依法終止的；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

被注銷許可證的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件；許可證無法交回的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在公告中予以說明。

被注銷許可證的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動。

第八十條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司許可證注銷后，公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的變更登記，確保其名稱中無“保險(xiǎn)代理”字樣。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)被保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法吊銷許可證的，3年之內(nèi)不得再次申請?jiān)S可證；因其他原因被依法注銷許可證的，1年之內(nèi)不得再次申請?jiān)S可證。

第八十一條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)及時(shí)注銷個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記：

（一）個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受到禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

（二）個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)；

（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因不再繼續(xù)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；

（四）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。

第八十二條 保險(xiǎn)代理人終止保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動，應(yīng)妥善處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不得損害投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益。


第五章 監(jiān)督檢查

第八十三條 國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)按照屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)代理人的監(jiān)管。

國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重對轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)代理人的行為監(jiān)管，依法進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，并實(shí)施行政處罰和采取其他監(jiān)管措施。

國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)在依法對轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)代理人實(shí)施行政處罰和采取其他監(jiān)管措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)依法對該行為涉及的保險(xiǎn)公司實(shí)施行政處罰和采取其他監(jiān)管措施。

第八十四條 保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高級管理人員、省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)責(zé)任人進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項(xiàng)作出說明。

第八十五條 保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的股東會或者股東大會、董事會。

第八十六條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營管理混亂，從事重大違法違規(guī)活動的，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，對分支機(jī)構(gòu)采取限期整改、停業(yè)、撤銷或者解除保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)授權(quán)等措施。

第八十七條 保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，主要包括下列內(nèi)容：

（一）業(yè)務(wù)許可及相關(guān)事項(xiàng)是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)；

（二）資本金是否真實(shí)、足額；

（三）保證金是否符合規(guī)定；

（四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定；

（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法；

（六）財(cái)務(wù)狀況是否真實(shí)；

（七）向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)；

（八）內(nèi)控制度是否符合國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

（九）任用高級管理人員和省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是否符合規(guī)定；

（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；

（十一）對外公告是否及時(shí)、真實(shí)；

（十二）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)是否符合國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

（十三）國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，主要包括前款規(guī)定除第（二）項(xiàng)、第（九）項(xiàng)以外的內(nèi)容。

保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對保險(xiǎn)公司是否有效履行對其個(gè)人保險(xiǎn)代理人的管控職責(zé)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第八十八條 保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合。

保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，其監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書；監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員少于二人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書的，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人有權(quán)拒絕。

第八十九條 保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計(jì)師事務(wù)所等社會中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。

保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。


第六章 法律責(zé)任

第九十條 未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下罰款。

第九十一條 行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請相關(guān)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可或者申請其他行政許可的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓�許可。

第九十二條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可或者其他行政許可的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以撤銷，并依法給予行政處罰；申請人在3年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓�許可。

第九十三條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定聘任省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者未按規(guī)定任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的,由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,給予警告,并處1萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,給予警告,并處1萬元以下罰款。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定指定保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)責(zé)任人的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,給予警告,并處1萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,給予警告,并處1萬元以下罰款。

第九十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定委托或者聘任個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,或者未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十五條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十六條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在許可證使用過程中，有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定放置許可證的；

（二）未按規(guī)定辦理許可證變更登記的；

（三）未按規(guī)定交回許可證的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行公告的。

第九十七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的；

（二）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的。

第九十八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)兼業(yè)代理分支機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定獲得法人機(jī)構(gòu)授權(quán)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動的；

（二）與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來的。

第一百條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第四十三條的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第一百零一條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第五十一條、第五十四條的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第一百零二條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有本規(guī)定第七十條所列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第一百零三條 個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員聘用或者委托其他人員從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第一百零四條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七十二條的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第一百零五條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七十三條、第七十七條的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第一百零六條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的，或者未按照本規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上10萬元以下罰款；對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第一百零七條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的；

（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的。

第一百零八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定托管注冊資本的；

（二）未按規(guī)定建立或者管理業(yè)務(wù)檔案的；

（三）未按規(guī)定使用銀行賬戶的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的；

（六）違反規(guī)定代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同的；

（七）違反規(guī)定動用保證金的；

（八）違反規(guī)定開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的；

（九）從代收保險(xiǎn)費(fèi)中直接扣除保險(xiǎn)傭金的。

第一百零九條 個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違反本規(guī)定，依照《保險(xiǎn)法》或者其他法律、行政法規(guī)應(yīng)當(dāng)予以處罰的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照相關(guān)法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第一百一十條 保險(xiǎn)公司違反本規(guī)定，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對保險(xiǎn)公司給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第一百一十一條 違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

第一百一十二條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高級管理人員或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第一百一十三條 保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定批準(zhǔn)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的；

（二）違反規(guī)定核準(zhǔn)高級管理人員任職資格的；

（三）違反規(guī)定對保險(xiǎn)代理人進(jìn)行現(xiàn)場檢查的；

（四）違反規(guī)定對保險(xiǎn)代理人實(shí)施行政處罰的；

（五）違反規(guī)定干預(yù)保險(xiǎn)代理市場傭金水平的；

（六）濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。


第七章 附 則

第一百一十四條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)指保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和保險(xiǎn)公估人。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

第一百一十五條 經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

采取公司以外的組織形式的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理參照本規(guī)定，國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第一百一十六條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)代理公司繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行規(guī)定。

第一百一十七條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

第一百一十八條 本規(guī)定中有關(guān)“5日”“10日”“15日”“20日”的規(guī)定是指工作日，不含法定節(jié)假日。

本規(guī)定所稱“以上”“以下”均含本數(shù)。

第一百一十九條 本規(guī)定自2021年1月1日起施行，原中國保監(jiān)會2009年9月25日發(fā)布的《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令2009年第5號）、2013年1月6日發(fā)布的《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令2013年第2號）、2013年4月27日發(fā)布的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改<保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定>的決定》（中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令2013年第7號）、2000年8月4日發(fā)布的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2000〕144號）同時(shí)廢止。

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