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圖書目錄

目 錄
第一篇銀行法基本理論…………………………(1)
1．1銀行是怎樣形成與發(fā)展起來的? …………………………(1)
1．2銀行法是怎樣產(chǎn)生與發(fā)展起來的? ……… …………… (4)
1．3什么是銀行法? …………………………………………(8)
1．4銀行法的調(diào)整對(duì)象是什么?………………………………(9)
1．5銀行法有哪些基本原則? ………………………………(12)
1．6銀行法的功能(職能)是什么?………………… …… (14)
1．7銀行法有哪些作用?……………………………………(15)
1．8什么是銀行法的淵源? …………………………………(16)
1．9我國銀行法的體系是怎樣的?……………………………(19)
第二篇中國人民銀行法…………………………(21)
第一節(jié)中國人民銀行法概述……………………………(21)
2．1．1中國人民銀行的概念和性質(zhì)是什么? …………………(21)
2．1．2《中國人民銀行法》的立法宗旨是什么?………………(22)
2．1．3如何理解中國人民銀行的主要職能? …………………(23)
2．1．4什么是中國人民銀行的貨幣政策? ……………………(24)
2．1．5中國人民銀行執(zhí)行貨幣政策所要達(dá)到的目標(biāo)是什么? …(25)
2．1．6中國人民銀行有哪些職責(zé)?……………………………(26)
2．1．7《中國人民銀行法》關(guān)于中國人民銀行必要的監(jiān)管職責(zé)是
如何規(guī)定的?…………………………………………(27)
2．1．8國務(wù)院對(duì)哪些影響貨幣政策的事項(xiàng)有決定權(quán)?…………(28)
2．1．9中國人民銀行與全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)的關(guān)系是
怎樣的? ……………………………………………(29)
2．1．10如何理解中國人民銀行的相對(duì)獨(dú)立性?………………(30)
2．1．11中國人民銀行資本金的來源是什么?…………………(32)
2．1．12如何理解由國務(wù)院建立的金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制?……(33)
第二節(jié)中國人民銀行的組織機(jī)構(gòu)………………………(36)
2．2．1中國人民銀行的組織機(jī)構(gòu)是如何構(gòu)成的? ……………(36)
2．2．2中國人民銀行的行長、副行長的設(shè)置與任免程序是什么?
………………………………………………………(37)
2．2．3如何理解中國人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)體制——行長負(fù)責(zé)制? …(38)
2．2．4《中國人民銀行法》關(guān)于貨幣政策委員會(huì)是如何規(guī)定的?
………………………………………………………(39)
2．2．5貨幣政策委員會(huì)的構(gòu)成狀況如何? ……………………(40)
2．2．6貨幣政策委員會(huì)委員的任職條件及權(quán)利義務(wù)是什么? …(41)
2．2．7貨幣政策委員會(huì)的職責(zé)和工作程序是怎樣的?…………(42)
2．2-8中國人民銀行是如何設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的?分支機(jī)構(gòu)有哪些
職責(zé)? ………………………………………………(43)
2．2．9如何理解中國人民銀行工作人員恪盡職守的職責(zé)? ……(45)
2．2．10如何理解中國人民銀行的工作人員保守國家秘密的職責(zé)?
………………………………………………………(46)
第三節(jié)貨幣(人民幣、外匯) …………………………(47)
2．3．1什么是人民幣?人民幣的法律地位是如何規(guī)定的? ……(47)
2．3．2關(guān)于人民幣主幣與輔幣的規(guī)定是什么? ………………(48)
2．3．3人民幣的三大發(fā)行原則是什么?………………………(48)
2．3．4什么是人民幣發(fā)行基金?人民幣發(fā)行基金管理有哪些
內(nèi)容? ………………………………………………(49)
2．3．5人民幣的具體發(fā)行機(jī)構(gòu)是什么?對(duì)該機(jī)構(gòu)的管理是如何
規(guī)定的? ……………………………………………(50)
2．3．6人民幣發(fā)行的具體發(fā)行程序是怎樣的? ………………(51)
2．3．7對(duì)人民幣的法律保護(hù)有哪些內(nèi)容? ……………………(51)
2．3．8對(duì)殘缺人民幣如何進(jìn)行管理?…………………………(53)
2．3．9外匯的內(nèi)涵是什么? …………………………………(53)
2．3．10外匯有哪些分類?……………………………………(54)
2．3．1l我國有關(guān)外匯管理立法的情況是怎樣的?我國外匯管
理機(jī)關(guān)和外匯管理的對(duì)象是什么?……………………(56)
2．3．12經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理的內(nèi)容是什么?……………………(57)
2．3．13資本項(xiàng)目外匯管理的內(nèi)容是什么?……………………(58)
2．3．14金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理的具體內(nèi)容是什么? …………(59)
2．3．15我國對(duì)人民幣匯率和外匯市場(chǎng)管理的內(nèi)容是什么?……(60)
第四節(jié)中國人民銀行的法定業(yè)務(wù)………………………(62)
2．4．1中國人民銀行的法定業(yè)務(wù)有哪些? ……………………(62)
2．4．2什么叫貨幣政策工具?中央銀行有哪些貨幣政策工具?
………………………………………………………(63)
2,4．3中國人民銀行運(yùn)用哪些貨幣政策工具對(duì)國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏
觀調(diào)控? ……………………………………………(64)
2．4．4什么是存款準(zhǔn)備金?我國存款準(zhǔn)備金制度的主要內(nèi)容是
什么? ………………………………………………(65)
2．4．5什么是基準(zhǔn)利率?我國的基準(zhǔn)利率政策有哪些主要內(nèi)容?
…………… ……………………………………… (67)
2．4．6何為貼現(xiàn)?何為再貼現(xiàn)政策?再貼現(xiàn)制度有哪些作用?
………………………………………………………(68)
2．4．7再貸款制度的含義是什么?再貸款制度的作用主要體現(xiàn)
在哪些方面?…………………………… ………… (69)
2．4．8我國再貸款制度的主要內(nèi)容是如何規(guī)定的?……………(70)
2．4．9再貸款與商業(yè)銀行貸款有哪些主要的區(qū)別?……………(71)
2．4．10什么是公開市場(chǎng)操作?公開市場(chǎng)操作制度是如何發(fā)揮作
用的?………………………………………………(72)
2．4．11我國公開市場(chǎng)操作制度的主要內(nèi)容是什么? …………(73)
2．4．12國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具有哪些? ……………(73)
2．4．13什么叫國庫?國庫的職責(zé)是什么?……………………(75)
2．4．14如何理解經(jīng)理國庫是中國人民銀行的法定職責(zé)? ……(76)
2．4．15如何理解中國人民銀行對(duì)政府債券的代理發(fā)行和兌付
職責(zé)?………………………………………………(77)
2．4．16如何理解中國人民銀行為金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的職能?
………………………………………………………(79)
2．4．17結(jié)算業(yè)務(wù)的含義是什么?銀行的結(jié)算工具有哪些?……(80)
2．4．18中國人民銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)容是什么?………………(82)
2．4．19如何理解中國人民銀行作為“最后貸款人”的職能作用?
………………………………………………………(83)
2．4．20中國人民銀行禁止從事哪些義務(wù)?……………………(85)
第五節(jié)中國人民銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理……………………(87)
2．5．1什么是預(yù)算?如何理解中國人民銀行的財(cái)務(wù)預(yù)算是一種
獨(dú)立預(yù)算?……………………………………… … (87)
2．5．2中國人民銀行財(cái)務(wù)預(yù)算是如何進(jìn)行編制、審批和執(zhí)行的?
………………………………………………………(88)
2．5．3中國人民銀行財(cái)務(wù)收支與會(huì)計(jì)事務(wù)管理的原則性規(guī)定是
什么? ………………………………………………(88)
2．5．4中國人民銀行如何進(jìn)行財(cái)務(wù)收入管理? ………………(89)
2．5．5中國人民銀行如何進(jìn)行財(cái)務(wù)支出管理? ………… … (90)
2．5．6中國人民銀行的盈虧如何解繳?………………………(90)
2．5．7中國人民銀行的財(cái)務(wù)報(bào)告、財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)檢查的主
要內(nèi)容是什么?………………………………………(91)
2．5．8中國人民銀行會(huì)計(jì)工作的主要任務(wù)是什么?……………(91)
第六節(jié)中國人民銀行的法律責(zé)任………………………(92)
2．6．1偽造人民幣的法律責(zé)任是什么?………………………(92)
2．6．2出售、運(yùn)輸偽造人民幣的法律責(zé)任是什么?……………(93)
2．6．3變?cè)烊嗣駧牛�出售、運(yùn)輸變?cè)烊嗣駧诺姆�律�?zé)任是什么?
………………………………………………………(95)
2．6．4購買偽造、變?cè)斓娜嗣駧诺男淌仑?zé)任是什么?…………(96)
2．6．5持有、使用偽造、變?cè)斓娜嗣駧诺男淌仑?zé)任是什么? …(97)
2．6．6購買、持有、使用偽造、變?cè)斓娜嗣駧诺男姓��?zé)任是
什么? ………………………………………………(99)
2．6．7非法使用人民幣圖樣的行政責(zé)任是什么? ……………(100)
2．6．8印制、發(fā)售代幣票券的行政責(zé)任是什么? ……………(100)
2．6．9金融機(jī)構(gòu)違反有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任是什么? ……… (101)
2：6．10中國人民銀行違法貸款、擔(dān)保和動(dòng)用發(fā)行基金的法律
責(zé)任是什么?………………………………………(102)
2．6．11強(qiáng)令中國人民銀行及其工作人員提供貸款、擔(dān)保的法
律責(zé)任是什么? ……………………………………(103)
2．6．12中國人民銀行工作人員泄露國家秘密的法律責(zé)任是什么?
……………………………………………………(104)
2．6．13中國人民銀行工作人員貪污受賄、徇私舞弊、濫用職
權(quán)、玩忽職守的法律責(zé)任是什么? …………………(105)
第三篇商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)法律制度…………………(107)
第一節(jié)商業(yè)銀行法律制度概述…………………………(107)
3．1．1什么是商業(yè)銀行?……………………………………(107)
3．1．2商業(yè)銀行的法律地位及其意義? ……………………(108)
3．1．3商業(yè)銀行的職能和作用是什么? ……………………(108)
3．1．4如何理解商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)的原則?…………………(109)
3．1．5商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍是哪些? ………………………(112)
3．1．6如何理解吸收公眾存款?……………………………(113)
3．1．7如何理解發(fā)放短期、中期、長期貸款?…… ……… (114)
3．1．8什么是國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)?………………………………(115)
3．1．9什么是國外結(jié)算業(yè)務(wù)?………………………………(115)
3．1．10如何理解辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)? ……………………(1116)
3．1．1l金融債券的特點(diǎn)是什么?發(fā)行金融債券有何意義? …(117)
3．1．12如何理解代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券? ……(118)
3．1．13如何理解買賣政府債券、金融債券? ………………(119)
3．1．14如何理解從事同業(yè)拆借?……………………………(120)
3．1．15如何理解買賣、代理買賣外匯? ……………………(121)
3．1．16如何理解提供信用證服務(wù)及擔(dān)保? …………………(122)
3．1．17如何理解代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?……………(123)
3．1．18如何理解提供保管箱服務(wù)?…………………………(124)
3．1．19什么是結(jié)匯?什么是售匯?…………………………(125)
3．1．加我國商業(yè)銀行法關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍的兜底條款是
如何規(guī)定的?其意義何在?…………………………(125)
3．1．2l商業(yè)銀行的經(jīng)營原則是什么?………………………(126)
3．1．22商業(yè)銀行的經(jīng)營方針是什么?………………………(127)
第二節(jié)商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)……………………………(128)
3．2．1哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的設(shè)立進(jìn)行審批?………………(128)
3．2．2設(shè)立商業(yè)銀行的條件有哪些?其中商業(yè)銀行的章程應(yīng)
該具備哪些內(nèi)容?……………………………………(128)
3．2．3商業(yè)銀行的注冊(cè)資本有哪些要求?……………………(130)
3．2．4商業(yè)銀行的高級(jí)管理人員具備怎樣的條件才有任職資格?
它的限制性規(guī)定是什么? ……………………………(131)
3．2．5商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)是如何劃分的?…………………(132)
3．2．6我國商業(yè)銀行的管理制度是怎樣的?如何努力完善?
……………………………………………… …… (133)
3．2．7商業(yè)銀行的設(shè)立登記分為哪三步?……………………(134)
3．2．8有限責(zé)任公司形式的商業(yè)銀行的特點(diǎn)及設(shè)立條件是什么?
………………………………………………………(135)
3．2．9國有獨(dú)資商業(yè)銀行具有哪些特征?……………………(136)
3．2．10股份有限公司形式的商業(yè)銀行具有怎樣的特征? ……(136)
3．2．11股份商業(yè)銀行的設(shè)立條件是什么? …… ………… (137)
3．2．12有限責(zé)任公司形式的商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)是怎樣的?
……………………………………………………(138)
3．2．13國有獨(dú)資商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)是怎樣的?……………(139)
3．2．14股份商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)是怎樣的?、………………(141)
3．2．15如何理解關(guān)于國有獨(dú)資商業(yè)銀行的監(jiān)事會(huì)?…………(143)
3．2．16商業(yè)銀行設(shè)立境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的主要條件是什么? ……(145)
3．2．17設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)的條件是什么? …………………(146)
3．2．18商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)具有怎樣的法律地位?…………(146)
3．2．19商業(yè)銀行是怎樣管理其分支機(jī)構(gòu)的? ………………(147)
3．2．20商業(yè)銀行的哪些事項(xiàng)變更須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)?………………………………………(148)
3．2．21何為商業(yè)銀行的分立?商業(yè)銀行的分立會(huì)產(chǎn)生怎樣的
法律效力?…………………………………………(148)
3．2．22何為商業(yè)銀行的合并?商業(yè)銀行的合并會(huì)產(chǎn)生怎樣的
效力? ……………………………………………(150)
3.2．23單位或個(gè)人購買商業(yè)銀行的股份時(shí)應(yīng)該注意什么? …(151)
第三節(jié)商業(yè)銀行與客戶的法律關(guān)系……………………(152)
3．3．1商業(yè)銀行的客戶有哪些? ……………………………(152)
3．3．2借款人應(yīng)具備哪些基本條件和要求?…………………(154)
3．3．3商業(yè)銀行與客戶間的法律關(guān)系是什么性質(zhì)的?明確這一
性質(zhì)的意義是什么?…………………………………(154)
3．3．4商業(yè)銀行與客戶地位平等的法理依據(jù)和法律體現(xiàn)是什么?
………………………………………………………(155)
3．3．5商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來怎樣遵循自愿原則? ………(156)
3．3．6商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來為什么要遵循公平原則?其法
律體現(xiàn)如何? ………………………………………(156)
3．3．7商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來為什么要遵循誠實(shí)信用原則?
………………………………………………………(157)
3．3．8商業(yè)銀行與存款人的債權(quán)債務(wù)關(guān)系是怎樣的? ………(158)
3．3．9商業(yè)銀行與借款人的債權(quán)債務(wù)關(guān)系是怎樣的? ………(159)
3．3．10銀行與客戶之間的委托關(guān)系是怎樣的? ……………(160)
3．3．11商業(yè)銀行與客戶之間的寄托關(guān)系是怎樣的?…………(161)
3．3．12商業(yè)銀行對(duì)客戶的一般義務(wù)有哪些? ………………(161)
3．3．13商業(yè)銀行為什么必須保證支付本金及利息?…………(162)
3．3．14商業(yè)銀行為什么必須按期足額向借款人發(fā)放貸款? …(162)
3．3．15為客戶辦理支付結(jié)算有哪些法律規(guī)定? ……………(163)
3．3．16銀行為客戶保密有哪些法律規(guī)定? …………………(163)
3．3．17銀行工作人員如何謹(jǐn)慎、善意辦理業(yè)務(wù)?……………(164)
3．3．18在客戶與商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)中，客戶作為合同一方
當(dāng)事人，對(duì)銀行也負(fù)有相應(yīng)的義務(wù)。客戶如何履行審
慎自我保護(hù)的義務(wù)? ………………………………(164)
3．3．19客戶按期足額歸還貸款本息的義務(wù)法律是怎樣規(guī)定的?
有何意義?…………………………………………(165)
3．3．20客戶向銀行支付報(bào)酬的義務(wù)的內(nèi)容及意義是什么? …(165)
第四節(jié)商業(yè)銀行的存貸款管理制度……………………(166)
3．4．1什么叫存款?存款分為哪些種類?……………………(166)
3．4．2商業(yè)銀行辦理存款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循哪些基本原則? ………(167)
3．4．3《商業(yè)銀行法》從哪些方面保護(hù)存款人的合法權(quán)益不受
侵犯?………………………………………………(169)
3．4．4商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則?
………………………………………………………(170)
3．4．5查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人存款應(yīng)符合哪些法律規(guī)定?……(170)
3．4．6儲(chǔ)蓄存款人死亡后如何辦理存款的過戶和支取? ……(172)
3．4．7什么叫單位存款?我國對(duì)單位存款有哪些法律規(guī)定?
………… ………………………………………… (173)
3．4．8查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款應(yīng)符合哪些規(guī)定? ………(174)
3．4．9在什么條件下可以查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款? ……(175)
3．4．10商業(yè)銀行的存款利率是如何確定的?應(yīng)符合哪些規(guī)定?
……………………………………………………(175)
3．4．11什么叫貸款?貸款分為哪些種類? …………………(177)
3．4．12商業(yè)銀行從事貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循哪些原則?……………(178)
3．4．13商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)借款人進(jìn)行哪些方面的審查?…………(179)
3．4．14怎樣理解“審貸分離，分級(jí)審批”的貸款管理制度?
……………………………………………………(180)
3．4．15商業(yè)銀行與借款人訂立的借款合同具有哪些特征? …(181)
3．4．16商業(yè)銀行與借款人訂立的借款合同中應(yīng)規(guī)定哪些內(nèi)容?
… ……………………………………………… (182)
3．4．17商業(yè)銀行的貸款利率是如何確定的?應(yīng)符合哪些規(guī)定?
……………………………………………………(183)
3．4．18貸款期限應(yīng)遵循哪些法律規(guī)定? ……………………(184)

3．4．19商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循哪些資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定? …(185)
3．4．20什么叫資本充足率?如何計(jì)算商業(yè)銀行的資本充足率?
………………………………………… ……… (186)
3．4．21商業(yè)銀行的關(guān)系人都有哪些?商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人發(fā)放
貸款應(yīng)該遵循哪些禁止性規(guī)定? ……………………(188)
3．4．22如借款人不按期歸還貸款本息或提前歸還貸款應(yīng)如何
處理? ……………………………………………(189)
第五節(jié)商業(yè)銀行的其他業(yè)務(wù)規(guī)則………………………(190)
3．5．1商業(yè)銀行的投資業(yè)務(wù)有哪些限制?……………………(190)
3．5．2商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循哪些基本原則?……(191)
3．5．3什么是銀行匯票?它是如何結(jié)算的?…………………(192)
3．5．4什么是商業(yè)匯票?它是如何結(jié)算的?…………………(193)
3．5．5什么是銀行本票?它是如何結(jié)算的?…………………(194)
3．5．6什么是銀行支票?它是如何結(jié)算的?…………………(195)
3．5．7匯兌結(jié)算要注意些什么?……………………………(19r7)
3．5．8什么叫委托收款?怎樣辦理委托收款?………………(198)
3．5．9什么是托收承付結(jié)算?商業(yè)銀行辦理托收承付結(jié)算應(yīng)
遵循什么規(guī)則? ……………………………………(199)
3．5．10什么是信用證? ……………………………………(201)
3．5．11信用證一般涉及幾方當(dāng)事人?信用證當(dāng)事人之間具有
怎樣的法律關(guān)系? …………………………………(201)
3．5．12信用證結(jié)算的程序和規(guī)則是怎樣的? ………………(202)
3．5．13什么銀行卡?銀行卡都有哪些類別?…………………(203)
3．5．14我國辦理信用卡應(yīng)遵循哪些業(yè)務(wù)程序? ……………(204)
3．5．15商業(yè)銀行開辦銀行卡業(yè)務(wù)應(yīng)具備哪些條件?要經(jīng)過什
么樣的審批程序? …………………………………(206)
3．5．16銀行卡遵循什么樣的計(jì)息和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)? ……………(207)
3．5．17發(fā)卡銀行與持卡人之間法律關(guān)系如何? ……………(208)
3．5．18商業(yè)銀行境外借款有哪些限制? ……………………(210)
3．5．19同業(yè)拆借業(yè)務(wù)應(yīng)遵循怎樣的規(guī)則? …………………(211)
3．5．20銀行賬戶管理的原則是什么?………………………(212)
3．5．21商業(yè)銀行收取手續(xù)費(fèi)應(yīng)遵循哪些規(guī)定? ……………(213)
3．5．22商業(yè)銀行工作人員的行為應(yīng)受哪些限制?……………(214)
3．5．23商業(yè)銀行工作人員應(yīng)當(dāng)履行哪些保守秘密的義務(wù)? …(215)
第六節(jié)商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)會(huì)it和監(jiān)督管理………………(216)
3．6．1商業(yè)銀行如何建立財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度?……………………(216)
3．6．2商業(yè)銀行編制、報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)表應(yīng)符合哪些要求? ……(217)
3．6．3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國人民
銀行報(bào)送哪些文件和資料? …………………………(218)
3．6．4商業(yè)銀行怎樣編制和公布其經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告?……(219)
3．6．5什么叫呆賬準(zhǔn)備金?如何提取呆賬準(zhǔn)備金? …………(220)
3．6．6呆賬準(zhǔn)備金的核銷應(yīng)符合哪些條件?……… ……… (221)
3．6．7商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容?
………………………………………………………(221)
3．6．8商業(yè)銀行的內(nèi)部稽核范圍包括哪些內(nèi)容? ……………(223)
3．6．9商業(yè)銀行的內(nèi)部稽核程序分為哪幾個(gè)階段? …………(223)
3．6.10商業(yè)銀行如何對(duì)其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核檢查?
……………………………………………………(224)
3．6.11國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行哪些方面
的現(xiàn)場(chǎng)檢查?……………………………… …… (225)
3．6.12審計(jì)機(jī)關(guān)如何對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施監(jiān)督? ………………(226)
第七節(jié)商業(yè)銀行的接管和終止…………………………(226)
3．7.1什么叫商業(yè)銀行的接管?其特點(diǎn)和目的是什么? ……(226)
3．7．2在什么情況下應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管?這會(huì)產(chǎn)生什么樣
的法律后果? ………………………………………(227)
3·7．3對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管應(yīng)遵循什么程序?………………(228)
4．3．7金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)事會(huì)是如何組成的?其具有哪些
職責(zé)?………………………………………………(269)
4．3．8金融資產(chǎn)管理公司在收購不良貸款時(shí)有什么權(quán)利和義務(wù)?
………………………………………………………(270)
4．3．9債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)應(yīng)遵循的基本要求有哪些?………………(270)
4．3．10向境內(nèi)外投資者轉(zhuǎn)讓股權(quán)應(yīng)當(dāng)符合哪些規(guī)定?………(271)
4．3．11金融資產(chǎn)管理公司在不良資產(chǎn)處置的實(shí)踐中得到了政
策法律的哪些支持和優(yōu)惠?…………………………(272)
第四節(jié)信托投資公司……………………………………(273)
4．4．1什么是信托投資公司?其在改革開放以后是如何發(fā)展的?
………………………………………………………(273)
4．4．2信托投資公司從事信托活動(dòng)應(yīng)遵循什么基本要求?……(274)
4．4．3設(shè)立信托投資公司應(yīng)滿足哪些條件?…………………(275)
4．4．4在什么情況下會(huì)導(dǎo)致信托投資公司的變更與終止?……(275)
4．4．5信托投資公司都可以從事哪些業(yè)務(wù)?…………………(276)
4．4．6信托投資公司可以從事哪些公益信托?其具體要求是
什么?……………………………………… …… (278)
4．4．7從事資金信托業(yè)務(wù)要遵循哪些基本要求? ……………(279)
4．4．8如何設(shè)立信托合同?…………………………………(280)
4．4．9導(dǎo)致信托合同無效的因素有哪些?……………………(281)
4．4．10信托投資公司從事業(yè)務(wù)經(jīng)營主要要遵循哪些規(guī)則? …(282)
4．4．11什么原因會(huì)導(dǎo)致信托終止以及終止后將產(chǎn)生何種法律
后果? ……………………………………………(283)
4．4．12信托投資公司有哪些常設(shè)的組織機(jī)構(gòu)? ……………(284)
4．4．13與過去相比，《信托投資公司管理辦法》在對(duì)信托投
資公司進(jìn)行監(jiān)督管理上有哪些創(chuàng)新和發(fā)展?…………(285)
第五節(jié)財(cái)務(wù)公司…………………………………………(286)
4．5．1什么是財(cái)務(wù)公司?……………………………………(286)
4．5．2近年來財(cái)務(wù)公司在我國的發(fā)展情況是怎樣的? ………(288)
4．5．3申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備哪些條件?…………………(289)
4．5．4財(cái)務(wù)公司的設(shè)立需要經(jīng)過哪些程序?…………………(290)
4．5．5財(cái)務(wù)公司的組織機(jī)構(gòu)是怎樣的? ……………………(291)
4．5．6財(cái)務(wù)公司的變更程序是怎樣的? ……………………(292)
4．5．7財(cái)務(wù)公司從事的業(yè)務(wù)有哪些? ………………………(293)
4．5．8如何對(duì)財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理與控制? ………(296)
4．5．9怎樣對(duì)財(cái)務(wù)公司進(jìn)行監(jiān)管? …………………………(296)
4．5．10財(cái)務(wù)公司違規(guī)的法律后果是什么?承擔(dān)什么樣的法律
責(zé)任? ……………………………………………(298)
第六節(jié)金融租賃公司……………………………………(300)
4．6、1．什么是金融租賃公司?………………………………(300)
4．6．2金融租賃公司在我國的發(fā)展情況是怎樣的? …………(301)
4．6．3申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司應(yīng)具備哪些條件? ……………(302)
4．6,4金融租賃公司的設(shè)立須經(jīng)哪些程序?…………………(302)
4．6,5金融租賃公司的組織機(jī)構(gòu)是怎樣的?…………………(304)
4．6．6金融租賃公司的變更程序是怎樣的?…………………(305)
4．6．7金融租賃公司從事的業(yè)務(wù)有哪些?……………………(306)
4．6．8有關(guān)對(duì)金融租賃公司進(jìn)行監(jiān)管的法律制度是怎樣的?
…… ………………………………………………’(306)
4．6．9金融租賃公司違規(guī)的法律后果是什么?承擔(dān)怎樣的法律
責(zé)任?………………………………………………(307)
第七節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)法律制度…………………………(308)
4．7·l什么是外資金融機(jī)構(gòu)?………………………………(308)
4．7．2外資金融機(jī)構(gòu)在我國的發(fā)展情況是怎樣的? …………(308)
4．7．3設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)需要符合哪些條件?………………(310)
3．7．4接管決定中應(yīng)載明哪些內(nèi)容? ………………………(229)
3．7．5在哪些情形下應(yīng)終止對(duì)商業(yè)銀行的接管? ……………(230)
3．7．6商業(yè)銀行解散的原因有哪些? ………………………(231)
3．7．7商業(yè)銀行解散有哪些法定程序? ……………………(232)
3．7．8商業(yè)銀行被撤銷的原因有哪些?商業(yè)銀行被撤銷應(yīng)如何
進(jìn)行清算? …………………………………………(233)
3．7．9商業(yè)銀行破產(chǎn)應(yīng)符合哪些條件? ……………………(234)
3．7．10商業(yè)銀行破產(chǎn)應(yīng)遵循怎樣的程序? …………………(235)
3．7．1l什么叫商業(yè)銀行的終止?商業(yè)銀行的終止事由有哪些?
……………………………………………………(236)
第四篇其他相關(guān)金融機(jī)構(gòu)法律制度……………(238)
第一節(jié)政策性銀行………………………………………(238)
4．1．1什么是政策性銀行?它們?cè)谖覈�是如何產(chǎn)生和發(fā)展的?
………………………………………………………(238)
4．1．2政策性銀行與中央銀行和商業(yè)銀行的區(qū)別有哪些?……(239)
4．1．3如何對(duì)政策性銀行進(jìn)行分類? ………………………(240)
4．1．4如何理解政策性銀行特殊的法律地位?………………(241)
4．1．5政策性銀行的一般職能有哪些? ……………………(242)
4．1．6政策性銀行的特殊職能有哪些? ……………………(243)
4．1．7國家開發(fā)銀行的設(shè)立宗旨及其任務(wù)是什么? …………(244)
4．1．8國家開發(fā)銀行與中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行在
注冊(cè)資本金及資金來源方面有什么相同和不同? ……(244)
4．1．9國家開發(fā)銀行都開展哪些資產(chǎn)業(yè)務(wù)?…………………(246)
4．1．10中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的設(shè)立宗旨及主要任務(wù)是什么? …(247)
4．1．11中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的業(yè)務(wù)范圍有哪些? ……………(247)
4．1．12為什么要對(duì)糧棉油收購資金貸款實(shí)行封閉管理? ……(248)
4．1．13中國進(jìn)出口銀行的性質(zhì)和任務(wù)是什么? ……………(249)
4．1．14中國進(jìn)出口銀行有哪些業(yè)務(wù)?………………………(250)
4．1．15我國政策性銀行采用什么樣的組織形式和組織機(jī)構(gòu)?
……………………………………………………(250)
第二節(jié)信用合作社和郵政儲(chǔ)蓄…………………………(251)
4．2．1什么是信用合作社?…………………………………(251)
4．2．2城市信用合作社是如何產(chǎn)生與發(fā)展的?………………(252)
4．2．3設(shè)立城市信用社必須滿足何種條件?…………………(252)
4．2．4城市信用社可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)有哪些?…………………(253)
4．2．5城市信用社的經(jīng)營管理具體包括什么內(nèi)容? …………(254)
4．2．6如何分配城市信用社的稅后利潤?……………………(255)
4．2．7農(nóng)村信用合作社經(jīng)過了怎樣的產(chǎn)生與發(fā)展歷程? ……(256)
4．2．8什么條件下可以設(shè)立農(nóng)村信用社?……………………(257)
4．2．9農(nóng)村信用社可以在什么范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)經(jīng)營? ………(258)
4．2．10如何規(guī)范農(nóng)村信用社的經(jīng)營管理活動(dòng)? ……………(258)
4．2．11農(nóng)村信用社與城市信用社在組織機(jī)構(gòu)上有哪些不同之處?
…………………………… …………………… (259)
4．2．12什么是郵政儲(chǔ)蓄?其在我國的發(fā)展如何?……………(260)
4．2.13為什么要開辦郵政儲(chǔ)蓄?……………………………(261)
4．2．14我國現(xiàn)行郵政儲(chǔ)蓄制度的主要內(nèi)容有哪些?…………(262)
第三節(jié)金融資產(chǎn)管理公司………………………………(264)
4．3．1什么是金融資產(chǎn)管理公司?其設(shè)立原因是什么? ……(264)
4．3．2國外處理不良資產(chǎn)通常有哪些作法?…………………(265)
4．3．3如何理解金融資產(chǎn)管理公司的定性問題及其任務(wù)?……(266)
4． 3．4金融資產(chǎn)管理公司的政策性和商業(yè)性是如何體現(xiàn)的?
………………………………………………………(267)
4．3．5設(shè)立金融資產(chǎn)管理公司都需要哪些條件? ……………(268)
4．3．6金融資產(chǎn)管理公司都可以開展哪些業(yè)務(wù)? ……………(268)
4．7．4如何對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立進(jìn)行審查?如何進(jìn)行登記?
………………………………………………………(312)
4．7．5外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營哪些業(yè)務(wù)? ………………………(313)
4．7．6怎樣對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管? ……………………(313)
4．7．7外資金融機(jī)構(gòu)解散的條件是什么?如何進(jìn)行清算? … (315)
第五篇銀行業(yè)監(jiān)督管理法律制度…………… (316)
第一節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》概述……………………(316)
5．1．1銀行業(yè)監(jiān)督管理的概念是什么?其具有什么意義?……(316)
5．1．2世界上通行哪幾種銀行業(yè)監(jiān)管體制?其在我國的沿革
情況怎樣? …………………………………………(316)
5．1．3什么是銀監(jiān)會(huì)? ……………………………………(318)
5．1．4為什么要制訂《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》?其立法宗旨是什么?…
……………………………………………………………(319)
5．1．5《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象有哪些?……………(320)
5．1．6如何確定《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管原則? … (321)
5．1．7銀監(jiān)會(huì)如何與其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)管職能?
………………………………………………………(322)
第二節(jié)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)……………………………(323)
5．2．1我國的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是什么?…………………(323)
5．2．2如何理解國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理工作人員忠于職守、
公正廉潔的職責(zé)?……………………………………(324)
5．2．3如何理解國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理工作人員保守秘密的
職責(zé)?……………………………………… …… (325)
第三節(jié)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理職責(zé)…………………………(326)
5．3．1有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章和
命令的制定權(quán)屬于哪個(gè)機(jī)構(gòu)? ……………… …… (326)
5．3．2銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是如何對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)
入和退出進(jìn)行管理的?………………………………(327)
5．3．3銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本金或
營運(yùn)資金進(jìn)行監(jiān)督管理? ……………………………(328)
5．3．4銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)種類
進(jìn)行監(jiān)督管理? ……………………………………(329)
5．3．5國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高
級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行監(jiān)督管理?………………(330)
5．3．6什么是審慎經(jīng)營規(guī)則?國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定
的審慎經(jīng)營規(guī)則主要包含哪些內(nèi)容?…………………(331)
5．3．7什么是資本充足率?資本充足率的規(guī)定有什么意義?
………………………………………………………(332)
5．3．8什么是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何對(duì)
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?……………………(333)
5,3．9什么是現(xiàn)場(chǎng)檢查?國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)
金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查主要包括哪些內(nèi)容? ……………(334)
‘5．3．10建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)的意義是什么?
其主要內(nèi)容是什么? ………………………………(335)
5．3．11什么是并表監(jiān)管? …………………………………(336)
5．3．12國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何處理與中國人民銀行
在金融監(jiān)管上的關(guān)系? ……………………………(337)
5．3．13何為評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制? ……………………(338)
5．3．14如何理解銀行業(yè)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制度?
……………………………………………………(339)
5．3．15銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度的主要內(nèi)容是什么?………(341)
5．3．16銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)的原則是什么? …(341)
5．3．17國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計(jì)的主要內(nèi)容是什么?
……………………………………………………(343)
5．3．18什么是銀行業(yè)自律組織?國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
如何對(duì)其進(jìn)行管理? ………………………………(344)
第四節(jié)銀行業(yè)監(jiān)督管理措施……………………………(345)
5．4．1國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)
要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送哪些資料和文件 ?意義何在?
………………………… …………………………(345)
5．4．2國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以采取
哪些措施?…………………………………………(346)
5．4．3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員如何配合監(jiān)督
管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)?…………………………………(347)
5．4．4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)公眾披露信息措施有何意義?
………………………………………………………(348)
5．4．5銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，將被采取哪些
措施?其意義何在?…………………………………(348)
5．4．6在怎樣的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會(huì)被接管或被促成
機(jī)構(gòu)重組? …………………………………………(349)
5．4．7在怎樣的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會(huì)被撤銷? ………(350)
5．4．8銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管、被指令合并或被撤銷的，其董
事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員將被采取哪些措施?
涉嫌金融違法將被采取哪些措施?……………………(351)
第五節(jié)銀行業(yè)監(jiān)督管理責(zé)任………………… ……… (352)
5．5．1國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理工作人員的哪些行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)
法律責(zé)任? …………………………………………(352)
5．5．2擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融業(yè)
務(wù)活動(dòng)的應(yīng)承擔(dān)什么樣的法律責(zé)任?…………………(353)
5．5．3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不接受監(jiān)督管理的應(yīng)承擔(dān)怎樣的法律
責(zé)任?………………………………………………(353)
5．5．4國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)違反監(jiān)督管理規(guī)定的銀行
業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取哪些處罰措施?…………………(355)
附錄………………………………………………………(356)
中華人民共和國中國人民銀行法…………………………(356)
全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改《中華人民共和
國中國人民銀行法》的決定……………………………(366)
中華人民共和國商業(yè)銀行法………………………………(371)
全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改《中華人民共和
國商業(yè)銀行法》的決定…………………………………(390)
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法………………………(398)
國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知
……………………………………………………………(409)
深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案……………………………(411)
金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定………………………………………(419)
人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法………………(424)
金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法………(431)
中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法…………………(439)
人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法……………………………(445)
金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定…………………………………………(464)
附一關(guān)于設(shè)置銀行及其分支行機(jī)構(gòu)的暫行規(guī)定
……………………………………………………(476)
附二關(guān)于銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查辦法
……………………………………………………(478)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整銀行市場(chǎng)準(zhǔn)人管理
方式和程序的決定………………………………………(481)
金融許可證管理辦法………………………………………(483)
附件金融機(jī)構(gòu)許可證編碼方案………………………(487)
商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法…………………………(491)
商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引………………(494)
境外金融機(jī)構(gòu)投資人股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法…………(501)
農(nóng)村信用社省(自治區(qū)、直轄市)聯(lián)合社管理暫行規(guī)定
…………………………………………………………(505)