- 編號：9857
- 書名：金融全球化趨勢下金融監管的法律問題
- 作者：賀小勇
- 出版社：法律
- 出版時間：2002年12月
- 入庫時間：2002-12-20
- 定價：23
圖書內容簡介
沒有圖書簡介
圖書目錄
序
金融是現代經濟的核心，維護金融安全是國家經濟安全的重要
組成部分。改革開放以來，中國金融業在中國經濟的發展中扮演著
愈來愈重要的角色。比如從1985年到2001年，我國國有獨資商業
銀行各項貸款從0．6萬億元，上升到 7古億元，每年遞增 18％。這
些貸款對經濟發展發揮了重大作用。隨著中國于2001年12月11
日正式成為世貿組織成員方，中國金融市場的開放與發展又進入了
一個新階段。可以預見，中國金融業的發展必將進一步推動中國經
濟持續穩定發展。在金融發展開放的同時，必須高度重視維護國家
金融安全、防范金融風險。
近年來，金融危機與金融風險防范已成為各國特別關注的問題。
這是因為，金融業是經營貨幣的特殊行業，這一性質與特點決定了金
融業是高風險行業，而且隨著金融資產規模的急劇擴張、金融創新和
金融國際化以及現代信息技術的突飛猛進，現代金融運行的復雜性
和不確定性也在迅速增加。由于金融業滲透到社會經濟生活的各個
領域，金融風險具有隱蔽性與突發性、涉及面廣和危害性大的特點，
一旦金融機構出現危機很容易在整個金融體系中引起連鎖反應，引
發全局性、系統性的金融風波，進而引發全局性的金融危機。其危害
后果遠遠超出金融業自身，而殃及整個經濟生活，導致經濟秩序的混
亂，甚至引發嚴重的政治經濟危機。1997年7月爆發的東南亞金融
危機，使東南亞諸國2萬多億美元財富在金融風暴中消失殆盡，尤其
值得關注的是，包括日本、印尼、泰國在內，因一國經濟的劇烈震蕩而
引發的政壇事變、人事更迭已有多起。2001年底在阿根廷爆發的金
融危機引發的社會危機與政治危機又一次使人們認識到金融危機的
巨大破壞力。各國金融危機的慘痛教訓告訴我們：一國金融安全與
經濟安全和國家安全緊密相關。黨中央、國務院高度重視維護國家
金融安全。2002年2月召開的中央金融工作會議強調：加強金融監
管，防范金融風險，保持金融穩定，是順利推進金融改革和發展的基
礎，是貫徹執行國家宏觀調控政策的必要條件，是維護國家經濟安全
的重要保證。金融監管的目標是依法維護金融市場公開、公平、有序
競爭，有效防范系統性風險，保護存款入、投資者和被保險人的合法
權益。銀行、證券、保險等監管機構要依法履行監管職責，充實監管
力量，轉變監管理念，切實把工作重心從審批事務轉移到對金融企業
和金融市場的監管上來。必須從健全監管法規、嚴格監管制度、改進
監管方式、強化監管手段、完善監管體制等方面，全面提高金融監管
水平。如何借鑒國際金融監管慣例。經驗，并結合中國的具體國情，
完善和加強金融監管，使中國金融監管水平符合中國金融開放和融
入金融全球化進程的步伐，是一項時代賦予學者的重大課題。賀小
勇同志這篇博士論文《論金融全球化趨勢下金融監管的法律問題》就
是試圖為建立適應金融開放的中國金融監管法律體系提出具體思路
和對策。
該論文可以分成三大部分。在第一部分，作者首先概括提出了
金融全球化的法律特征，認為金融全球化是世界各國和地區金融法
律理念的趨同化，這種法律理念的趨同化使得金融全球化這種經濟
現象具有質上的穩定性。因此，中國融入金融全球化具有必然性。
然后作者分析了當前國際金融監管立法的特點與趨勢。隨后，作者
分析了中國入世后金融開放的鮮明法律特征，世貿組織中的GATS
中規定的審慎性監管措施為中國在金融開放中維護國家金融安全奠
定了國際法基礎。在第二部分，作者論證了中國銀行業、證券業、國
際資本和金融混業經營等領域的金融風險監管問題，提出了許多具
體的應對措施二比如作者建議要合理靈活地規定更多的審慎性市場
準入標準，對外國金融機構進入中國市場設置相應的符合世貿組織
規定的限制標準；在過渡期內提升中資銀行競爭力最根本的法律措
施是按照產業制度與現代企業制度對中資銀行進行徹底改造和加強
銀行金融信息透明度。證券市場的監管要建立充分發揮市場監管力
量的法律機制。要對傳統的外債管理規模的指標體系進行適當修正
和補充，將外債總額、當年還本付息額、短期外債額與國家外匯儲備
掛鉤。關于中國金融監管體系問題，近期內在繼續維持現有的三大
監管機構分業監管框架下，應注重三家金融監管機構之間的協調機
制。在第三部分，作者針對當前國際上一些認為中國金融系統存在
嚴重金融風險的評論，從金融風險判斷的綜合指標體系分析認為中
國金融狀況比較安全，但是一些風險隱患必須予以高度重視。由于
金融涉及面廣，維護國家金融安全、防范金融風險不僅僅是金融領域
的工作，需要全方位的改革相配合．包括國有企業改革、投融資體制
改革、社會信用體系的建立等方面。論文始終貫穿一個中心論點：當
前中國金融監管必須適應中國融入金融全球化的需要，金融監管必
須有效；在強調政府監管的同時，要充分發揮市場監管的力量；金融
監管必須兼顧金融安全與金融效率。文章中一些觀點和建議可以供
金融監管當局參考。
賀小勇同志從攻讀碩士起就一直是我指導。該同志學習刻苦認
真，有扎實的專業基礎，有較強的研究能力，注重理論與實踐的結合。
長期以來，從事世貿組織法和國際金融法的研究，在《中國法學》《法
學》、《國際貿易》等雜志上發表學術論文近50篇。其碩士論文《論
WTO下環境貿易措施》入選國家“十五”重點圖書規劃項目《中國人
文社會科學博士碩士文庫》（續編）。資小勇同志潛。心研究多年準備
這篇博士論文，曾專門到美國舊金山大學法學院進修三個月收集論
文資料。當然，由于金融監管領域涉及問題多，作者知識水平和研究
手段有限，錯誤之處在所難免。希望賀小勇同志在今盾的教學研究
中繼續進行金融監管法律領域的研究。
是為序。
最高人民法院副院長、教授、博士生導師：曹建明
2002年7月20日
目錄
緒論
第一章金融全球化的法律特征及其影響
第一節金融全球化的法律特征
第二節金融全球化的影響
第二章亞洲金融危機的法律成因和當前國際金融監管
立法的特點及趨勢
第一節亞洲金融危機的法律成因
第二節當前國際金融監管立法概述
第三節當前國際金融監管立法的特點與趨勢
第三章WTO金融服務貿易法律制度與中國金融監管
立法架構
第一節WTO金融服務貿易法律制度研究
第二節21世紀中國金融開放的特點
第三節中國金融監管的法律架構
第四章中國銀行業開放的風險監督
第一節各國銀行業開放的法律原則比較
第二節外國銀行市場準入的國際比較與中國法律
的完善
第三節過渡期內提高中資銀行競爭力的法律措施
第四節銀行經營風險監管的傳統模式研究
第五節銀行經營風險監管的新型模式研究
第六節關于存款保險法律制度的研究
第五章中國證券業開放的風險監管
第一節中國證券市場風險隱患的表現
第二節關于中國證券市場準入的法律問題
第三節關于上市公司治理結構的法律問題
第四節關于證券公司風險監管的法律問題
第五節關于證券侵權民事責任的法律問題
第六章關于對金融集團公司監督的法律問題
第一節國際金融業發展的趨勢及其法律爭論
第二節國際金融混業經營模式比較與中國的選擇
第三節對金融集團公司監管的國際比較及其對
中國的啟示
第七章中國對國際資本流動的風險監管
第一節中國外匯管理制度概述
第二節經常項目外匯管理的法律問題
第三節國際外債管理法律經驗與中國外債管理
法律的完善
第四節中國資本項目可兌換的法律問題
第八章結束語－一為維護金融安全創建良好的法治
環境
第一節中國金融安全狀況的整體評估
第二節加強對金融業的綜合監管
第三節為維護國家金融安全創建良好的社會環境
參考文獻
后記
